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离岸账户最新视觉报道_国外汇款打到个人账户(2024年12月全程跟踪)

内容来源：麦吉窗影视所属栏目：热点更新日期：2024-12-01

离岸账户

离岸账户揭秘：三类大不同！离岸账户，听起来有点高大上，其实就是境外自然人、法人、政府机构或者国际组织在境内银行开立的账户。这个账户的特点是，资金可以自由调拨，不受国内外汇管制，存款利率和品种也不受限制，甚至还能免征存款利息税。这样一来，境内外资金的综合运营效率就大大提高了。离岸账户（OSA）𐟌 OSA账户主要是为非居民法人或个人服务的，开户银行包括招商银行、浦发银行、交通银行和平安银行。这个账户只能存入可自由兑换的货币，比如美元、欧元等。它的优点很多，比如资金调拨自由，存款利率和品种不受限制，还能免征存款利息税，提高资金运营效率。境外机构境内账户（NRA）𐟏⊎RA账户是境外机构在境内银行开立的境内外汇账户。开户银行主要是境内具备境外机构服务资格的中资和外资银行。这个账户的主体是非居民法人，开户币种可以是外币或人民币。它的优点在于资金可以与境外账户自由划转，有助于境外资金集中运作，还能防范跨境资本异动风险。境外机构自由贸易账户（FTN）𐟏抆TN账户是上海自贸区FT账户体系的一部分，服务于境外机构。它的开户银行是自贸区内已设立“FTU”分账核算单元的金融机构。这个账户的特点是可以来源于境内或境外资金，允许拆借一定额度，还能兑换本外币，利率市场化。跨境交易管理方面，资金性质视同境外。总结这三类账户在服务境外企业与境内银行的联系中起着桥梁作用。虽然各自规则、划转要求和监管机构不同，但都为客户提供了丰富的国际结算、融资等服务。选择适合的账户类型需要根据企业需求和监管要求来决定。希望这篇文章能帮你更好地了解离岸账户的各种类型和优势，做出最适合自己的选择！

贝森银行：虚拟货币与离岸账户全攻略贝森银行，一家总部位于里斯本的全牌照银行，以其广泛的地理优势在欧洲、香港、中国大陆及非洲开展业务。银行账户提供美金、欧元和离岸人民币等多种货币选择，企业用户可以直接收款，并在账户内进行货币兑换。值得一提的是，贝森银行还支持数字加密货币的接收，并在合法合规的前提下，可以将数字加密货币自动兑换为美金或欧元。此外，账户内的美元可以自由转汇，为企业提供更多灵活性和便利性。葡萄牙央行已正式批准贝森数字资产公司（Bison Digital Assets）在葡萄牙开展虚拟资产托管的牌照和交易业务。贝森数字资产公司由贝森银行全资拥有，并以贝森数字（Bison Digital）为品牌运营。2021年财务年报显示，银行稳健的资本和流动性为其收支平衡奠定了基础（一级普通股本比率为65.8%，流动性覆盖率为152.5%，净稳定资金比率为175.5%）。为了满足当前市场需求，贝森银行将继续调整业务框架和战略方向，推动银行业务的发展，并大力拓展数字资产业务。企业开户所需资料如下：公司注册文件全套董事个人证件（身份证+护照）邮箱地址手机号码办公场地照片一张详细介绍业务类型管理费用：0查册费、0管理费国际付款单笔手续费：85美金跨境结汇单笔手续费：0.5% 加密货币付出手续费：5u 承兑保底手续费：50美金收款费率：千分之二贝森银行致力于为企业提供全方位的金融服务，包括虚拟货币的接收和兑换，以及离岸账户的灵活管理。

VTB银行开户全流程详解，必看指南！想要在VTB银行开设离岸账户？𐟤” 这里有一份详尽的开户流程指南，助你轻松搞定！ 1️⃣ 企业资质要求：确保你的公司是外贸企业，并具备进出口资质。 2️⃣ 企业类型：无论是大陆还是香港的企业，都需提供真实有效的证明材料。 3️⃣ 法定代表人到场：开户时，法定代表人必须亲自到场。若无法到场，需提供公证文件并委托他人代办。 4️⃣ 离岸账户：开设的账户为离岸账户，需前往原开户行申请资信证明。 5️⃣ 开户材料准备：提供营业执照正副本原件。准备好法定代表人和财务负责人的身份证原件、联系方式和邮箱。根据需要，提供公司章程、股东法人身份证或护照等文件。 6️⃣ 开户流程概览：深入了解VTB银行的开户要求，确保资料齐全。指定授权代表前往上海VTB银行分行办理开户手续。填写开户申请表格，可能需现场签字和原件见证。审核通过后，即可领取银行账户。按照以上步骤，你的VTB银行开户之旅将更加顺畅！𐟚€𐟒𜀀

离岸市场：全球金融的秘密基地你知道离岸市场吗？这个听起来有点神秘的领域，其实在全球金融体系中扮演着非常重要的角色。离岸市场，也叫离岸金融市场，简单来说，就是金融业务发生在某个国家，但不受这个国家金融法规监管的市场。它主要为非居民提供境外金融业务，形成了一种特殊的国际金融市场。离岸市场的特点 𐟌 税收优惠：很多离岸市场有很低的税率，甚至完全免税。比如开曼群岛、维尔京群岛、百慕大等地，都是著名的避税天堂。资本流动便利：在这些地方，资本流动几乎没有任何限制，资金可以自由进出。交易灵活：监管宽松，你可以在任何时间、任何地点进行交易，非常方便。离岸市场的风险 ⚠️ 监管风险：由于监管宽松，投资者需要自担风险。离岸市场上的投资可能存在更高的风险。政治风险：大部分离岸市场位于一些小的领土国家或地区，这些地方可能存在政治不稳定的风险。如何利用离岸市场进行投资？ 𐟒𜊥𜀨滥𒸨𔦦ˆ𗯼š你可以在离岸地区开设银行账户，来进行海外资产配置和跨境投资。投资离岸基金：离岸基金通常由离岸基金管理公司设立，通过在离岸地区注册基金，来吸引国际投资者。购买离岸保险：离岸保险通常由离岸保险公司提供，通过在离岸地区注册保险，来提供保险服务。总结 𐟓 总的来说，离岸市场是机遇与挑战并存的领域，投资者需要进行综合的风险评估和投资决策。在国际金融市场中，离岸市场扮演着关键角色，为全球投资者提供了更加灵活高效的投资环境。但同时，也伴随着一定的风险，因此投资者必须认真分析这些风险，并制定相应的应对措施。希望这篇文章能让你对离岸市场有一个更清晰的认识！如果你对金融感兴趣，不妨每天花点时间了解一下这些有趣的金融知识吧！

外贸收款账户，哪种适合你？ 1️⃣ 第三方收款账户 ⭕️ 优势：离岸账户收汇方便，开通成本低（免费开户），线上开户，手续费低，多个本地收款账户方便收款，可收高风险地区款项（制裁地区除外）。 ❌ 劣势：账户为虚拟账户，外贸商家账户挂靠在第三方平台下，存在资金风险。第三方机构结汇到个人，无法完税，未来有被追缴最高45%个人所得税风险。如果收款后结汇到企业公户，合规完税，仅作为收款工具是不错的选择。 2️⃣ 离岸账户 ⭕️ 优势：与第三方账户类似，收款方便。外贸企业有进出口权可出口到香港公司，企业做账灵活。 ❌ 劣势：开户成本较高，有开户费、管理费，部分银行需买大额保险才给开户（相当于保护费），需有香港公司，法人需到港面签。离岸账户收到外汇后如何合规结汇回国内是问题，通过第三方机构结汇有冻卡风险。 3️⃣ 一般贸易国内银行美金对公账户 ⭕️ 优势：安全合规，无资金风险，公司抬头买家信任度高。 ❌ 劣势：企业需有进出口权，自行报关出口，开户周期长，税务成本高，高风险地区款项需提供较多材料，部分高风险地区无法收款。 4️⃣ 稠州银行 ⭕️ 优势：收汇结汇方便，结汇无需提供资料，买结汇额度成本低。 ❌ 劣势：多为个人抬头收汇，NRA账户需香港公司才能开户，结汇到个人为买额度方式。仅支持结汇到法人/股东，仅作为收款工具。不同点为稠州银行是个人抬头，是实体账户；第三方平台为公司抬头，虚拟账户。相同点是都无法完税，未来有被追缴个税风险。 5️⃣ 1039市场采购贸易 ✅ 优势：线上开户，开设国内银行美金对公账户，无进项票也可走1039政策，增值税免征不退，结汇到个人有完税证明，综合税负千分之四左右，加上服务商服务费，综合成本1个点，全流程合规不用担心税务问题。 ❌ 劣势：综合成本1个点对比第三方平台较高，需在试点城市开设个体户，单票金额不超过15万美金，增值税无征收无需进项票原因不能退税。 𐟈𔦀𛧻“：各种方式各有优势，外贸商家可根据自身情况自由选择。如果想走正规担心税务问题选择美金公户和1039；自身利润点较低且出口量不大时，可选择第三方账户收款开户更便捷。

离岸账户关闭的五大原因，企业必知！离岸账户的突然关闭可能会让企业措手不及，中断正在进行的业务。以下是一些导致离岸账户关闭的主要原因： 𐟒› 企业方面 𐟔𘠦‹’绝配合合规审查银行在进行反洗钱审查时，可能会要求提供贸易材料。如果企业多次拒绝配合，银行有权关闭相关账户。 𐟔𘠤𜪩€ 贸易材料部分外贸企业可能为了通过审查，伪造贸易材料。一旦被发现，离岸账户将被关闭。 𐟔𘠤𛣦”𖤻㤻˜ 泛付账户支持内部交易转账，但要求是贸易往来或交易公司间具备关联关系（例如相同法人）。来历不明的款项在账户间内部左右倒手，或者替他人代收代付资金，若出现问题，将直接导致关户。 𐟔𘠦”𖥏–高危或制裁国家来款涉及制裁地区的交易不能有往来，否则将导致关户风险。高危地区需要提前在网银后台进行报备，报备成功后可以放心收款。 𐟒› 银行方面 𐟔𘠩“𖨡Œ自身利润中小企业给银行带来的利润非常低。大部分人开的离岸账户的年交易流水都是在几百万美金，但这部分客户对于银行来说都是小微型客户（单笔的交易额小、交易频率高）。对银行来说，审查小微型客户的交易流水是否合法十分消耗人力物力与时间，所以银行会关停一些中小企业的离岸账户。 𐟔𘠧滥𒸨𔦦ˆ𗨿作合规性和反洗钱中小企业的合规和反洗钱是银行最头大的问题。金融业做业务的时候，第一考虑的是风险，然后才是利润。 𐟔𘠥䖥€𚦌‡标离岸账户余额会占有银行外债指标。所以，银行也会考虑关闭一些中小账户。了解这些原因可以帮助企业更好地管理离岸账户，避免不必要的麻烦。

义乌vs香港离岸，谁更适合外贸？对于外贸从业者来说，拥有一个香港银行账户几乎成了标配。原因无他，香港的离岸账户不仅没有外汇管制，汇率灵活，而且收付款无限制，税率也相对较低。然而，随着香港银行开户门槛的提高，想要成功开户也变得不那么容易了。香港汇丰银行账户：外贸人的首选 𐟏把汇丰银行作为香港最大的外资银行之一，以其高效便捷的服务和强大的外汇服务能力，成为外贸人的首选。它的优势包括：网银操作：收付款可以通过网银轻松完成，效率高。手机登录：随时付款，掌握公司现金流。灵活外汇服务：支持多种货币自由兑换，包括美元、英镑、加拿大元、澳元、日元、新西兰元、欧元、新加坡元、瑞士法郎、人民币和泰铢。高安全性：公司账户安全性高，保密性强。品牌打造：开户行名声好，有助于打造品牌和贸易融资。特别提醒：通过视频见证开户，无需亲自到香港，北上广深都有见证点哦！稠州NRA银行：手续简便，自由收汇 𐟌 除了香港本地银行，NRA银行也是一个不错的选择。NRA账户，全称为“境外机构境内外汇账户”，是境外机构在境内银行开立的境内外汇账户。一般来说，注册离岸公司较多的地方有香港、英国、新加坡等。NRA账户的本质是国内的外币账户，受外汇管制较少，适合收汇、外币转账和合理避税。电子银行：快速开户，操作简单 𐟒𛊊如果你是新创业的公司，没有过多的业务凭证提供，或者想要快速得到收付款工具，可以考虑电子银行账户。电子银行账户相对于实体离岸账户来说，开户费用较低，等待时间短，结汇通道宽，提交方便快捷，操作简单。不过要注意的是，无论是选择开设香港本地银行、NRA银行，还是电子银行，香港公司每年都要进行审计，否则会收到税局罚款信，严重的话公司账户会被关，后续再开开不了。总结 𐟓 无论是义乌还是香港开设离岸账户，各有优劣。义乌的离岸账户可能更适合那些需要快速开户且手续简便的公司，而香港的离岸账户则在服务质量和灵活性上更具优势。选择适合自己的账户类型，助力外贸业务的发展！

VTB开户攻略！𐟓„ 嘿，朋友们！今天咱们来聊聊在上海开设VTB账户的那些事儿。废话不多说，直接上干货！ VTB开户流程一览准备材料 𐟓„ 首先，你得准备好所有需要的文件和资料。比如说，身份证明（身份证、护照啥的），还有居住地址证明（水电账单、租房合同啥的）。别忘了，如果你是为公司开户，还得提供公司的相关信息，比如公司名称、注册资本、股东信息等等。预约开户 𐟓… 接下来，访问VTB的官方网站，或者直接打电话、发邮件进行预约。这样你就能获取最新的开户信息和要求了。记得带上你的预约确认邮件或者短信，到时候可是要用的哦。面谈 𐟤 按照预约的时间，去指定的VTB网点提交材料并进行身份验证。这个过程可能会有点繁琐，但耐心点，毕竟开户嘛，总是需要一些步骤的。审核 𐟔 银行会对你提交的材料进行审核。一般来说，个人账户的审核时间比较短，大概7到14个工作日内就能搞定；而企业账户则可能需要2到8周，具体看银行的审核流程和所需文件的准备情况。开户条件 𐟓‹ 有效身份证明：身份证、护照等有效证件。居住地址证明：水电账单、租房合同等。职业证明：工作证明、学生证等。承诺书：注明账户使用地点，如果要在俄罗斯使用账户，需要申请离岸账户。公司信息：公司名称、注册地址、注册资本、股东信息等。交易信息：与俄罗斯买卖双方相关的信息，包括合同金额、交易货币等。申请表填写：完整填写开户申请表，包括联系人信息等。小贴士 𐟒እ𜀦ˆ𗦗𖩗𔯼š个人账户通常在7至14个工作日内完成；企业账户可能需要2至8周。材料准备：确保所有文件都是最新的，避免因为材料不全而耽误时间。保持联系：与银行保持联系，及时了解审核进度和后续步骤。希望这些信息对你有帮助！如果你还有什么问题或者需要更多指导，随时联系我哦！祝大家开户顺利！𐟎‰

香港银行账户的优势 1、无外汇管制香港对企业和个人没有外汇管制，可以多币种自由兑换。 2、网上银行操作便捷通过网上银行，可以随时随地对海外账户进行操作，无需亲临银行柜台。部分香港银行账户和内地账户也可以互通，尤其是某些中资银行，同名转账免收手续费，当天到账，非常方便。 3、免征利息税为了推动香港的国际化，香港政府早就取消了存款利息税，在香港银行的存款（包括存款票据）所赚取的利息收入，无论该存款是以何种货币作面值，都免缴纳利得税。一般来说，香港公司开设的账户都是境外账户，因为香港公司属于境外公司，不受国内外汇限制，没有外汇管制，可收取的币种都比较多。但是香港公司离岸账户主要是用于处理外币流通，收到的人民币属于外汇的离岸人民币，需要结汇成在岸人民币到内地账户，中间还是会存在一定的汇率损差。不过还是有很多大陆外贸企业或者是外贸个人SOHO都会选在香港成立公司，开设收款账户，因为这样的确会节省很多成本，还可以拓展海外市场。 4. 香港置业还款更方便在香港置业，透过香港银行户口每月自动偿还按揭贷款和保险费用。 5. 建立香港信用如果你想在香港贷款，早早开立一个信用良好的香港账户也是非常重要。 6. 接收境外款项时帮助节省税费香港的个人税相比内地是非常的低，如果你有海外收入，可以利用香港账户接收境外款项来获得一些节税的优势。 7. 省下外币交易费和提款费银行卡和永久免年费的信用卡／扣账卡，一卡在手世界通行，消费／提款时直接扣除账户内的外币，省下外币交易费和提款费。 8. 可签发香港支票签发支票给亲友，方便他们到香港旅游时直接到银行取港币。

香港本地账户和NRA离岸账户的区别详解 𐟔 香港本地账户与NRA离岸账户的开户资料 𐟓„ 本地账户香港公司全套资料（BR, CI, NNCA, NAR1, 公司章程等）关联公司执照和章程公司或关联贸易合同、流水、增值税发票、报关单、提单、收款回单等董事股东个人资料（身份证、通行证、护照、地址证明、银行流水）银行KYC 𐟓„ NRA账户香港公司资料（CI, BR, NNC1, NAR1, 公司章程）股东（超过10%）身份证特殊机构辅码原件（如有）公司贸易销售合同和提单或报关单公司近三个月流水董事签字 𐟤” 如何选择适合自己公司的账户？考虑公司业务性质如果公司涉及的行业比较敏感，如数字货币、珠宝等，或者交易往来涉及风险较高的地区，本地账户可能会比较难开。查看公司业务经营情况本地账户对香港公司或者关联公司的流水有较高要求。开户需求本地账户对转账额度没有限制，而离岸账户如果有过高额度的转账，可能会要求提供相关资料进行审核。 𐟓… 2022-07-27

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