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基金单位净值权威发布_基金单位净值和累计净值的区别(2024年12月精准访谈)

内容来源：麦吉窗影视所属栏目：观点更新日期：2024-11-30

基金单位净值

基金净值详解：单位、累计与复权净值区别 𐟓ˆ 基金净值基金净值包括单位净值、累计净值和复权净值。 1️⃣ 单位净值是购买基金时看到的净值，也是申购或赎回的单价。新基金成立时的单位净值通常为1。 2️⃣ 累计净值是加上基金分红后的净值。例如，某天基金的单位净值为1.5，分红0.1后，单位净值变为1.4。一年后基金上涨10%，单位净值变为1.54，累计净值为1.64。 3️⃣ 复权净值考虑了分红再投资后的净值，更能体现基金的实际表现。继续上述例子，复权净值为(1.4+0.1)㗨1+10%)=1.65。 𐟓Š 一般情况下，分红和拆分会导致三种净值的不一致。如果基金从未进行过分红和拆分，三种净值相等；如果只发生拆分，累计净值等于复权净值，但不等于单位净值；如果只发生分红且基金长期盈利，复权净值 > 累计净值 > 单位净值。 𐟒ᠥœ訴�𐥟𚩇‘时，可以选择基金分红方式，分为现金分红和红利再投资。默认情况下，基金分红方式为现金分红，因此当基金突然发给你一笔钱时，不要感到奇怪哦～

基金分红后净值为何下降？一文解答！各位基金小伙伴们，大家好！最近有不少小伙伴在问：基金分红不是应该给我们发钱吗？为什么每次分红后净值反而会下降呢？别急，咱们今天就来详细解释一下这个问题。首先，咱们得知道基金的净值是怎么算的。举个例子，假设你的基金单位净值是1.5元，你买了1000份，那么你的基金资产就是1.5元/份㗠1000份 = 1500元。这个很好理解吧？接下来，咱们看看基金分红的情况。假设每份基金分红0.2元，那你就能拿到1000份㗠0.2元/份 = 200元。这样，你的基金资产就变成了1500元 - 200元 = 1300元。注意！虽然你拿到了200元的分红，但你的基金份额还是1000份，所以现在的单位净值就从1.5元降到了1300元/1000份 = 1.3元。所以，基金分红后净值下降的原因就是这么简单。你分到的钱其实是基金的一部分资产，导致剩下的资产除以份额后，净值就降低了。希望这篇文章能帮到你们！如果还有什么关于基金的问题，欢迎随时留言哦~ 𐟓銊祝大家投资顺利，基金大涨！𐟒𐀀

基金理财必备术语全解析，从入门到进阶 𐟌Ÿ 基金：通过集合投资者的资金，由专业的基金公司进行管理和投资。 𐟌Ÿ 申购：在基金成立后购买基金份额。 𐟌Ÿ 赎回：卖出基金份额。 𐟌Ÿ 定投：定期定额投资，例如每月1号投入1000元。 𐟌Ÿ 撤单：撤销买入或卖出基金的操作。 𐟌Ÿ 基金经理：负责基金产品的投资组合和投资策略，是挑选基金时的重要指标。 𐟌Ÿ 认购：在基金募集期（未成立期间）购买基金。 𐟌Ÿ 份额：用于投资的资金与买卖有效净值的比例，基金买卖实质上是买卖基金份额。 𐟌Ÿ 净值：基金单位净值等于总净资产除以基金份额。 𐟌Ÿ 估值：预测基金净值的工具。 𐟌Ÿ 止盈：基金达到预期收益时卖出。 𐟌Ÿ 止损：担心基金继续下跌时卖出。 𐟌Ÿ 追涨：基金涨了很多时强行买入。 𐟌Ÿ 杀跌：基金大跌时赶紧卖出。 𐟌Ÿ 仓位：基金投入股市的资金占总资金的比例。 𐟌Ÿ 全仓：所有用于投资的钱都买基金。 𐟌Ÿ 轻仓：买入的金额较少。 𐟌Ÿ 重仓：手上大部分的钱用来买基金。 𐟌Ÿ 半仓：50%的钱用来买基金。 𐟌Ÿ 空仓：没有持有任何基金。 𐟌Ÿ 建仓：第一次购买基金。 𐟌Ÿ 加仓：基金涨了，再买一点。 𐟌Ÿ 减仓：基金卖掉一部分，可能是赚了卖，也可能是亏了卖。 𐟌Ÿ 调仓：包括加仓和减仓。 𐟌Ÿ 补仓：基金跌了，再买一点以摊平成本。 𐟌Ÿ 平仓：买入后卖出或卖出后买入。 𐟌Ÿ 强制平仓：为了防止风险进一步扩大而强制卖出。 𐟌Ÿ 踏空：以为基金会跌，结果一直涨，只好一直观望，没有机会买入。 𐟌Ÿ 回撤：一段时期内基金净值从最高点到最低点的下跌幅度。 𐟌Ÿ 最大回撤：一段时间内基金的最大跌幅，是一个重要的风险指标。 𐟌Ÿ 转换：直接将持有的基金转换成同一基金公司的其他基金，不需要先赎回再买入。 𐟌Ÿ 场内基金：“场”指的是证券交易所，场内基金就是在证券市场内买卖的基金，需要用股票账户或封闭式基金账户进行购买。 𐟌Ÿ 场外基金：在证券市场外，比如基金公司官网、银行、券商、第三方平台等机构买卖的基金。 𐟌Ÿ 开放式基金：基金份额不固定，投资者可以随时进行基金份额的申购和赎回。 𐟌Ÿ 封闭式基金：基金发行总额和发行期在设立时就已经确定，在交易所上市交易但不开放申购赎回。

基金交易费用和规则全解析，你了解多少？大家好！今天我们来聊聊基金的交易费用和申赎规则，看看你是不是已经掌握了这些基本知识。申购规则 𐟓… 申购规则：如果你在交易日15:00之前申请购买基金，那么你的购买成本将基于当天的净值。也就是说，你在第二个交易日确认购买份额，第三个交易日才能看到盈亏情况。申购费用：申购费率通常在1%-1.5%之间，具体费用取决于申购金额。而C类基金则没有申购费。部分渠道还会提供费率折扣。 Tips: 认购和申购的区别认购：在基金成立前的发行募集期内申请购买基金单位，购买价格为基金单位价格（1元）。申购：在基金成立后申请购买基金单位，购买价格为当日基金单位净值。赎回规则 𐟓… 赎回规则：如果你在交易日15:00之前申请赎回基金，那么你的赎回份额将在第二个交易日以当天的净值确认。通常，资金会在第三个或第四个交易日到账，这时你就可以看到实际的盈亏情况。赎回费用：赎回费率通常在0-1.5%之间，具体费用取决于持有时间。C类基金的持有时间比A类短，因此C类的赎回费率相对较高。运作费用 𐟒𜊊运作费用包括管理费（基金公司收取），托管费（一般由商业银行收取），以及销售服务费（一般支付给销售渠道）。这些费用通常每日在基金净值中扣除，无需额外支付。 A类和C类的区别 𐟤” A类和C类基金的主要区别在于费用。A类基金收取申购和赎回费用，但不收取销售服务费；而C类基金则收取赎回费和销售服务费，不收取申购费。申购费与购买金额有关，赎回费与持有时间有关。简单来说，如果你打算短期持有，选择C类基金可能更划算；如果你打算长期持有，选择A类基金可能更合适。例如，如果一只基金的申购费为1.2%，销售服务费为0.6%/年（按天计提），持有一个月以上赎回没有费用，那么持有超过2年选择A类基金更划算，少于2年选择C类基金更划算。费率打折 𐟎‰ 最后，提醒大家，货币基金通常不收取申购和赎回费用。线上渠道如天天基金网部分基金提供费率折扣，部分券商和银行渠道也有折扣。但需要注意的是，有些基金只能通过特定渠道购买。希望这些信息对你有帮助！如果你有任何问题或需要进一步的解释，欢迎随时留言哦！

新手妈妈必读：基金投资10个关键知识点 𐟎Ÿ𚩇‘术语速览作为新手，首先要了解一些常见的基金术语，比如“上车”（买入）、“下车”（卖出）、“做多”（看涨）、“做空”（看跌）等等。这些术语将帮助你更好地理解基金交易。 𐟒𜠥Ÿ𚩇‘如何赚钱？简单来说，投资者把钱集中起来交给基金经理去投资。以股票基金为例，基金经理会投资多只股票。如果股票涨了，基金就会涨，投资者就能赚钱。 𐟓… 基金交易日是什么？交易日（T日）是指每周一到周五，也就是股市开门的时间。节假日和周末基金是关门的。 𐟏ƒ‍♀️ 如何快速确认份额到账？为了快速确认份额到账，最好选择在周一到周四进行交易，尽量避免周五、周六、周日和节假日。例如，周五交易的话，基金确认份额通常要到下周二才能到账。 ⏰ A股股票交易时间 A股股票的交易时间是每个交易日上午9:30-11:30，下午13:00-15:00。 𐟕’ 基金交易时间基金的交易时间是每天下午15:00。基金可以随时买卖，但并不是马上成交。一般交易日下午15:00前操作，都是按照当天的基金净值成交。过了15:00，就是按下一个交易日的净值成交。 𐟒ᠥŸ𚩇‘净值是什么？基金净值可以理解为一份额基金的单价，也就是买入一份额基金需要的钱。基金单位净值=总净资产/基金份额。 𐟛’ 常见的基金购买渠道你可以通过银行、基金公司官网、证券公司和第三方销售平台购买基金。第三方销售平台如支X宝、微信、天天基金网等都是不错的选择。 𐟔„ 基金名称后字母A和C的区别长期投资者适合选择A类，短期投资者适合选择C类。A类是前端收费模式，申购时一次性收取申购费用；C类是销售服务费模式，申购时不收取费用，但每年需收取申购服务费。 𐟓ˆ 基金定投的技巧适合基金定投的基金通常是波动较大的基金。因为相同的资金能在低位时申购更多的基金份额，一旦基金反弹，效果将更加明显。设置合适的止盈点，钱落袋为安。 𐟒ᠩ•🦜Ÿ持有的重要性打算投资基金，就要做好长期持有的心理准备。只有长期持有才可能赚到可观的收益，不要想着今天买入明天就能大赚哦！

𐟓ˆ如何通过基金名字挑选优质基金？ 𐟌Ÿ在众多基金中选择合适的投资对象，基金的名字往往能提供一些线索。那么，如何通过基金名字来挑选基金呢？让我们一起来探索这个话题！ 𐟔基金名称的构成：基金公司名称基金的主题或行业基金类型基金的后缀（如A/B/C）基金代码 𐟓Š基金的几个重要指标：净值估算：预测基金的净值走势单位净值：每份基金的价值累计净值：基金自成立以来的总价值 𐟒᥮ž际操作建议：在挑选基金时，除了看名字，还要关注基金的历史业绩、基金经理的背景和经验、基金的投资策略等。不要仅仅依赖基金名字来选择基金，还需要进行深入的研究和分析。 𐟓š通过这些信息，你可以更全面地了解基金，从而做出更明智的投资决策。记得，投资有风险，选择适合自己的基金才是最重要的。

基金圈的那些“黑话”，你知道多少？ ✨老鼠仓就是基金经理先偷偷买进某只股票，然后让投资者大量买入，等股票价格涨高了，再把自己买的股票卖掉，赚差价。这样一来，投资者的钱就被套牢了。 ✨安全垫这是指基金在达到目标收益的前提下，还能承受的最大亏损额度。多用于套利行为。安全垫越高，基金到期获得正收益的可能性就越大。 ✨阿尔法收益简单来说，就是超额收益。比如，某只沪深300增强指数型基金，当年沪深300指数涨了40%，但基金经理通过技术手段，让基金收益达到80%。那多出的40%就是阿尔法收益。阿尔法收益需要基金经理通过管理和择股等手段来获取。 ✨贝塔收益这描述的是一种随着整体市场波动而波动的风险，也叫系统性风险。Beta越大，风险也就越高。比如，上面提到的那只沪深300基金，当年40%的收益就属于贝塔收益。 ✨基金净值基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。 ✨场内场外根据交易场所划分，基金可以分为场内基金和场外基金。场外基金不在证券交易所上市交易，通过第三方理财平台或基金公司开户进行认购、申购、赎回、定投、转换等交易。场内基金则需要在证券交易所开户，通过证券公司交易软件进行交易。 ✨买卖/申赎 “申赎”其实就是“申购赎回”，交易对象是基金公司；“买卖”则是与投资者之间的交易。买卖以实时现价为准，可以有多个交易价格，且即时成交。而申赎则以当天收盘净值为准，每个交易日只有一个价格，成交时间至少需要一个交易日。 ✨基金评级这是由第三方机构对基金历史表现的评价打分，包括业绩、基金经理/公司等多方面指标。最有名的比如晨星评级，基金的评价星级越高，证明这支基金越优秀。 ✨ETF/LOF ETF全称叫交易型开放式指数基金，LOF全称叫上市型开放式基金。 ✨FOF 这是一种专门投资基金的基金。 ✨拖拉机多指在一个客户号下挂着多个账户号，包括沪/深股票账户、基金账户等等，在场内场外来回转换实行套利。 ✨上车/下车上车就是开仓买入某只基金，下车就是卖出。 ✨换车卖出一只基金，再等金额买入另一只基金。

基金理财入门必备术语解析基金就是把大家的钱凑在一起，交给专业的基金公司来管理和投资。听起来是不是有点像大家一起买房的感觉？𐟏 认购和申购认购是在基金还没成立的时候买，也就是买首发基金。而申购则是在基金成立后购买，大家平时买的都是已经开放申购的基金。赎回和定投赎回就是卖出基金，而定投则是定期定额投资，比如每个月2号投入1000元。这样做的好处是，你不用担心市场波动太大，钱会亏光。撤单和基金经理撤单就是撤销买入或卖出基金的操作。而基金经理则是负责挑选基金产品投资组合和投资策略的人，挑选基金时一定要看他的表现哦！份额、净值和估值份额是你用来投资的资金除以你买入时的基金净值。净值则是基金单位净值等于总净资产除以基金份额。估值则是用来预测基金净值的，虽然支X宝上可以看到，但实际以净值为准。止盈、止损、追涨和杀跌止盈是基金涨到心里预期收益就卖出，止损是怕基金继续下跌就卖出。追涨是基金涨了好多还要强行买入，而杀跌是基金大跌赶紧卖出。仓位和建仓仓位是基金投入股市的资金占总资产的比例。全仓是所有钱都买基金了，轻仓是买的不多，重仓是手上的大部分钱用来买基金了，半仓是50%的钱用来买基金了，空仓是没有持有任何基金。其他术语建仓是第一次买基金，加仓是基金涨了或者跌了再买一点，减仓是卖掉一部分，调仓包括加仓和减仓，补仓是基金跌了再买一点以摊平成本，平仓是买入后卖出或者卖出后买入，强制平仓是为了防止风险进一步扩大而强制卖出，踏空是以为基金会跌结果一直涨只好观望，没有机会买入，回撤是一段时期内基金净值从最高点到最低点位的下跌幅度，最大回撤是一段基金的最大跌幅，这是一个重要的风险指标。转换和场内外基金转换是直接将持有的基金转换成同一基金公司的其他基金，不需要先赎回再买入。场内基金是在证券市场买卖基金，通过股票账户进行购买，而场外基金则是在证券市场外购买，比如基金公司官网、银行、券商、第三方平台如支X宝等。开放式和封闭式基金开放式基金的份额不固定，投资者可以随时申购和赎回，每天更新净值。封闭式基金的发行总额和发行期在设立时就已经确认，在交易所上市交易但不开放申购赎回，一般按周更新净值。希望这些术语解释能帮你更好地理解基金理财，祝大家投资顺利！𐟒ꀀ

「基金经理高位买入长春高新和老百姓遭质疑」【国泰大健康风格漂移引质疑：基金经理徐治彪曾高位买入长春高新和老百姓】据天天基金网显示，国泰医药健康股票A成立于2020年8月27日，截至9月30日基金规模6.12亿元。截至10月29日基金单位净值0.7144，自基金成立来收益率-28.56%，今年来收益率-10.69%，近6月来收益率-9.05%，近1年来收益率-8.45%，近2年来收益率-8.99%，近3年来收益率-22.04%。该基金一直由徐治彪单独管理，任职4年又65天，任职回报-28.56%。笔者翻看各周期持仓发现，该基金在成立时，多只重仓股如老百姓、亿帆医药等股价正处在历史高位区域。以 2020 年 9 月份股价为参考，老百姓当月均价每股50-55元，亿帆医药当月均价每股27.2元。然而，近两年来，这些股票股价大幅下挫，较成立时均价腰斩。这种择时欠佳的情况，使得基金在成立初期就面临较大的风险，业绩也受到了严重影响。

基金净值与估值的区别详解 𐟓Š 基金净值是什么？基金的净值是指根据基金的实际持仓情况，经过基金合同规定的各类成本费用的调整后，由基金公司和托管人双方独立计算并核对无误的每份基金份额的单位净值。 𐟓ˆ 基金估值是什么？基金的估值并不是实时反映基金的持仓情况，而是根据以往的数据（如季报、年报等）来估算的。基金估值和实际的基金净值并不完全相等，仅供投资者参考。 ⚠️ 风险提示：本内容不构成任何投资建议，不作为任何法律文件。基金的过往业绩并不预示其未来表现，管理人不保证一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。投资者在投资前请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件，审慎做出投资决策。市场有风险，投资需谨慎。

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