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假银行最新娱乐体验_假银行网点开了6年(2024年12月深度解析)

内容来源：麦吉窗影视所属栏目：话题更新日期：2024-12-01

假银行

如何识别假银行流水？警惕这些骗局！在进行虚拟币交易时，为了避免收到黑钱，许多商家会要求买家提供付款银行卡的流水录屏。他们通常会要求查看近15天或30天的交易记录，并且要求近3-7天内没有进账流水。然而，有些人通过技术手段伪造银行流水录屏，显示银行卡内资金充足，并有大量生活消费记录，近一个月内没有进账。这些伪造的录屏看起来非常真实，无论是从平台退出、登录手机银行，还是银行页面显示等，都让人难以分辨真假。许多商家因此上当受骗，最终可能导致银行卡被冻结。今天，我们分享一个在办案过程中遇到的假银行流水截图，欢迎大家仔细查找其中的破绽。你是否有过类似的经历？欢迎分享你的故事！

山东临沂，男子向银行贷款不成，他灵机一动，跑到派出所旁边，开了一家假银行，短短几个月就吸收村民存款260多万。直到一名大爷取钱不成，跑到县城取钱才东窗事发，男子被抓，民警：糟糕！我也在里面存了钱！刘大爷看着邻居们开始春耕，他心里十分着急，就赶紧拿着存折来到村里新开的建设银行，要求取一万块钱去买种子。可没想到，银行的工作人员却说银行系统在升级，没法取，让他两天再来取。刘大爷肺都要气炸了，这是他第三次来取钱了，每次银行都有不同的借口打发他，不是说系统升级，就是说微机没回来，现在眼看就要误农时，再不播种，来年难道吃土吗？刘大爷在银行发了一通脾气后，只好骂骂咧咧地跑到县城的建行取钱。可县城的建行一拿到刘大爷的存折，瞬间呆住了，他们经过核对，确认刘大爷拿过来的存折是假的。刘大爷一听懵了，他大喊着：“这不可能，这是我在我们村新开的建行网点存的钱，才存了几个月，你们肯定搞错了！” 可银行工作人员不但说刘大爷的存折是假的，而且他们还告诉他，建行根本没在他们村开设新的网点。刘大爷大惊失色，因为他把这几年的积蓄4万块钱全部存进了那个银行，看他急得差点儿哭出来，建行的工作人员赶紧帮他报了警。警方接警后，也表示十分震惊，那个“银行”离村里的派出所才不过300米的距离，难不成，真的有人如此胆大妄为，竟然在派出所附近开了一家假银行吗？村派出所的民警知道这事后也慌了，他们当中很多人也在那家银行存了钱，为了弄清事情的真相，派出所专门把县城里的建行的工作人员请来，对这间新开的银行进行识别。县城的工作人员来到银行后，也倒吸了一口冷气，因为这间银行，无论是外观，还是内部的设备，包括工作人员的穿着打扮，与正规银行一般无二，但确实是一家假银行。警方在调查后，马上将行长以及相关人员给控制了起来，经过调查，真相让人哭笑不得。原来，开假银行的人叫张强，是一个家具厂老板，他因为做生意遇到了困难，欠下巨债，打算跟银行贷款，但银行没批，他竟然急中生智，有了一个大胆的主意：既然银行不给我贷款，那我就自己开一家银行！经过一番实地走访，他发现兰陵县艾曲村地处偏远，但村民们靠着种植各种蔬菜，生活还算富裕，只是离县城远，平时要存取款都得花几个小时跑到县城去，十分的不方便，想必他们手上肯定有不少的现金。张强觉得，如果把银行开在艾曲村，那不得财源滚滚来？说干就干，他马上找了个包工头，谎称自己有正规的手续，要在艾曲村开一家建设银行。包工头信以为真，马上将一家建设银行给复刻了出来，张强还跟办假证的人合谋，大量生产假存折，又买了一堆二手的银行设备，而张强大部份都是用赊账的方式完成，他个人仅花费了4000元。时间就是金钱，银行建好后，张强就开始在村里造势，声称只要在银行存钱，存一万块钱，就送一桶大豆油和一袋米，如果存定期，还能享受5%的利率。这一招果然好使，艾曲村的村民本来就对要上县城存钱这事十分头痛，如今银行就开在家门口，那真是天大的好事，他们纷纷清点手上的现金，并在开业那天蜂拥而至。他们拿着一桶桶的大豆油、大米，心里乐开了花，仅仅几个月时间，张强的假银行就成功收到260多万元。为了把事情做得更加逼真，张强还穿着正装，亲自到村里跟村民们普及反诈骗知识，教他们下载反诈APP，他很快便得到了村民们的信任和爱戴。张强还把自己的女儿招来做柜员，又招了两个工作人员，作为拿到“铁饭碗”的回报，两名新招的工作人员还得给他1万元感谢费，而他们3个都不知道这是一家假银行，还对他感恩戴德。每次有人来取钱，张强便教3个工作人员话术，各种借口搪塞，直到刘大爷忍无可忍，跑到县城取钱，这才东窗事发，整个村子的人都懵了。很快假银行被封，张强被抓，并被警方移送到检察院提起公诉！最终，法院认为张强触犯擅自设立金融机构罪和诈骗罪，判处其有期徒刑7年，并处罚金，同时还要退还所有非法所得。对此，你怎么看？

“这男的是个人才！”山东临沂，男子去银行贷款被拒，心里很不爽，心想既然银行不借钱给我，那我自己开一家不就行了。于是，他花4000元在村里开了家冒牌银行，全村人都去存款，他一周就狂赚40万。更奇葩的是，银行3个员工，都不知道银行是假的，男子每天躺在家里等钱上门。连警察都感叹：这银行，比真的都真。最终，法院判了！（案例来源：怪谈博物院bai） “先生，你这存折是假的，取不了钱。” “啥？不可能啊！我前段时间才在你们银行办的存折，还存了4万块进去，咋可能是假的？”刘保坤简直不敢相信自己的耳朵。刘保坤一番话，把工作人员也整懵了，她把存折翻来翻去，反复确认，接着又找来银行老员工核对。几名员工核对完都确定的说，这存折，就是假的。刘保坤一脸震惊，说自己亲自去银行办的，怎会有假？问题究竟出在哪？这时，有个工作人员问出了关键问题：“你在哪个银行网点办的？” “我在艾曲村办的呀！”刘保坤回答道。工作人员一听，惊讶地说，可是我们银行在艾曲村设网点啊！此话一出，刘保坤彻底懵了，这究竟是怎么一回事？事情还得从2015年7月的一天说起，刘保坤所在的艾曲村，突然开了一家银行。这家银行的出现，让村民乐坏了，以后终于不用跑大老远，到镇上银行办业务了！村里新开的银行，内部设施一应俱全，从柜台到保险箱，再到存折和点钞机，应有尽有，和正规银行没有差别。里面的工作人员更是穿着统一制服，服务态度亲切。接着，银行还搞起了各种活动，比如存10000元，就送一袋大米、一桶油。村民一听，这么划算，都蜂拥而至来银行排长队存钱。刘保坤也是其中之一，听说新银行开业了，还有活动，立马也来凑起了热闹。他走到柜台前，想也没想，直接把刚从家里带来的4万元现金存进了崭新的存折里。然而，好景不长，几天后，刘保坤急需用钱买春耕用的蔬菜种子，便来到这家银行取款。没想到，存钱容易取钱难，工作人员说设备坏了需要维修，现在还取不了钱。刘保坤眼下着急用钱，他实在等不及了，决定去县里的银行取钱。结果，县银行的工作人员竟告诉他，他手里的存折是假的！刘保坤慌忙之中连忙报了警。当警察赶到现场，也被这家“银行”的逼真程度惊呆了。经过一番调查，他们发现，这家银行从里到外，除了没有真正的金融业务外，其他都与真银行无异。更令人啼笑皆非的是，3名银行职员竟然都不知道自己工作的地方是假银行。警方迅速行动，查封了这家假银行。8月7日，“行长”张某落网。面对审讯，张某交代，自己之前做生意，需要贷款，结果被拒了。张某一气之下，萌生了一个荒唐的念头：既然银行不借钱给我，那我自己开一家银行不就行了？于是，他租了两间门面房，并谎骗广告公司，说自己是某银行的工作人员，让他们制作了该银行的招牌和物料。张某的终极目的，就1:1复刻装修成了某银行的样子。然后，张某又置办了电脑、点钞机，和办假证的人合作，搞了一批银行的存折，最终，他成功开了这家真假难辨的银行。短短一个星期，张某狂赚40万，实现了每天在家躺着赚钱的愿望。那么，从法律角度，该如何认定这件事呢？ 1、张某的行为是否违法？《刑法》第176条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。张某通过开设假银行，非法吸收了公众的存款，扰乱了金融秩序。他的行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件。因此，他应被追究此罪的刑事责任。 2、张某的行为构成诈骗。《刑法》第266条规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。张某以非法占有为目的，通过开设假银行的方式，骗取了村民的存款。他的行为已经构成了诈骗罪。因此，他应被追究此罪的刑事责任。 3、张某将面临数罪并罚的结局。《刑法》第280条规定：伪造、变造、买卖证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。张某为了开设假银行，与办假证的人合作，搞了一批银行的存折。他的行为已经构成了伪造、变造、买卖证件、印章罪。综上所述，张某的行为已经构成了非法吸收公众存款罪、诈骗罪以及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪。他应被依法追究刑事责任，并受到相应的刑罚处罚。同时，他的行为也给村民带来了巨大的经济损失和精神伤害，因此他还应承担相应的民事赔偿责任。最终，根据刑法相关规定，法院以非法吸收公众存款罪判处张强强有期徒刑5年，并处罚金10万元。对此，你怎么看？（文中“刘保坤”为化名）

太奇葩了！山东，一男子为创业赚钱，居然花4000元在派出所隔壁开了一家“建设银行”，男子当行长，闺女当业务员，爷俩就此有了铁饭碗，短短一周之内就获利300万元。但没过多久，有人就发现这家银行太“抠搜”了，只进不出，遂报案，最终男子获刑7年，如何评价此案？（来源：东北网《山东农民花4千元开假建设银行被抓后称脑子进水-山东》2015-08-15）胡来（化名）之前做家具厂生意失败、负债200多万，走投无路之际，他想到向银行贷款，但区区6000元的贷款申请，却被银行无情拒绝。绝望之中，一个大胆的念头在胡来心中渐渐成型，与其求人不如求己，与其向银行贷款，何不自己开一家银行? 于是，胡来花了4000多元，在艾曲村开设了一家"建设银行"。令人惊讶的是，这家假银行的选址，竟然紧挨着村镇派出所，胡来似乎笃定，警察不会对他的"银行"起疑。这家假银行的装修无疑是骗人的利器，胡来对装修可谓下足了功夫，从外观到内饰，处处仿照真正的建设银行，竭尽全力营造出一种逼真、正规的氛围。不明真相的村民走进"银行"，绝难看出任何破绽，为了吸引更多村民上钩，胡来在开业当天搞起了存钱送米面粮油的活动。诱人的好处面前，许多村民趋之若鹜，将辛苦积攒的钱款悉数存入了胡来的"银行"。胡来的如意算盘打得啪啪响，仅开业一周，就吸收了300万元的存款。然而，天不遂人愿，当村民们想要从"银行"取钱时，胡来和他的"员工"们总以各种理由推脱，令人起疑。一位急需用钱的村民，在其他银行网点发现了存折的端倪，原来，这是一场骗局！村民立即向警方报案，胡来的"银行"骗局终于被拆穿。警方赶到现场时，面对眼前这家堪称"以假乱真"的假银行，不禁瞠目结舌。更令人吃惊的是，胡来竟然雇佣了自己年仅15岁的女儿担任"银行"员工，而其他员工也都被胡来蒙在鼓里，真以为自己是在一家正规银行上班。当警方问及胡来为何要开设假银行时，他却一脸无辜地辩解:"我开不了真银行，只能开假银行啊。" 最终，胡来的"银行"被警方查封，胡来本人也因擅自设立金融机构罪被逮捕归案。令人惋惜的是，胡来已经挥霍了部分存款，给众多村民造成了损失，回想起这桩离奇的"假银行"案，令人不胜唏嘘。胡来的胆大妄为，竟然让他在派出所的眼皮底下开起了一家假银行，并靠着逼真的装修和高额的存款利息，在短短一周内骗取了村民们300万元的血汗钱。这固然与胡来的"创意"和心黑有关，但更反映出一些村民金融知识的匮乏和防范意识的淡薄。胡来用欺骗手段敛财的恶行，最终难逃法律的制裁。但这起案件给我们敲响了警钟，提高金融知识，增强风险防范意识，远离非法集资陷阱，是每个公民的必修课。而在金融日益发达的今天，相关部门更应积极普及金融知识，营造诚信守法的金融环境，严厉打击各类金融犯罪，维护老百姓的"钱袋子"安全。艾曲村上演的"假银行"闹剧，成为了一个荒诞而又发人深省的注脚，但愿这样的闹剧，不再上演。 #金秋动态创作赛# #动态连更挑战#

之前还有一个案例是派出所旁边开了家假银行，开了一年多都没被发现有问题，揽储和放贷搞得像模像样，直到真银行的人发现了去派出所报案。

听说过开在派出所旁边的假银行吗？娱乐Q计划的微博视频

最后一句笑死人了，真的银行开不了！[允悲]「山东假银行」「奇葩」寂寞嫦娥舒广袖的微博视频

这也太有趣了吧！弄了个假银行竟然1星期后才被发现，看来老百姓还是挺有钱的嘛。

扬州男子伪造620万存单“炫富”借钱，法律宽松处理引发争议扬州宝应的朱某为了炫富和方便借钱，竟然通过街头小广告花费500元制作了一张620万元的假银行存单。这一荒诞行为在两年后因为朱某迟迟不还钱而引起了债主的怀疑，最终导致案件曝光。尽管朱某的假存单并未流入市场，检察院对其作出了不起诉决定，而制作假存单的杨某则因伪造金融票证罪被判刑十个月，缓刑一年，并处罚金。 2020年10月，姚先生接到朋友朱某的电话，朱某以急需用钱为由向姚先生借款2万元，并发送了一张620万元的银行存单作为还款保证。然而，原本约定的两个月还款期限过去了两年多，朱某仍然没有还钱。在姚先生的多次催促下，朱某总是以各种理由推脱，姚先生开始怀疑那张620万元的存单的真实性。姚先生的怀疑最终被证实是正确的。警方立案调查后发现，朱某的银行存单是伪造的。在铁证面前，朱某很快承认了自己的犯罪行为。原来，朱某一直负债累累，为了炫富和借钱，他通过街头小广告联系到了制作假证的杨某，花费500元制作了假存单。警方迅速将杨某抓获，并以涉嫌伪造金融票证罪将两人刑事拘留。案件移交检察院审查后，检察院考虑到朱某的假存单未流通，且有认罪认罚情节，最终对朱某作出了不起诉决定。而杨某则因伪造金融票证罪被法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金。朱某的行为虽然未造成严重后果，但其伪造金融票据的行为本身就具有严重的社会危害性。 #伪造存单# #法律争议#

固定利率不许选我说贷款可以选固定利率，你们非说银行不给选。情况确实有的，部分银行本身及办理人员出于各种原因不让选，只能选LPR。解决办法一是掰扯，但是买砖头都是着急的事，咱们拖不起。二是换银行，大部分地区其实还没热起来，还是缺客户的状态，这家不行换那家。虽然日常选固定的客户确实比较少，但不选和不许选，性质是不一样的。特意要来了身边几个银行的合同模板，想选就是打个勾就行，没有别的。是我上错了银行班，还是你们去了假银行啊?

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