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保险经纪最新视觉报道_保险经纪人(2024年12月全程跟踪)

内容来源：麦吉窗影视所属栏目：热点更新日期：2024-12-02

保险经纪

长期保险经纪人服务：你真的需要吗？今天上午见了一个客户，她通过水星保了解了一些保险产品，然后发来问我这些产品怎么样。我们通过腾讯会议聊了一次，我帮她详细梳理了已有的保单，发现有些保单的责任不太清楚。于是我带了纸质版的保单，详细解释了保险责任。客户的需求 𐟓‹ 客户主要有三个需求：弄清楚已有的保险责任；看看哪些地方需要调整和补充；想补充一些保险类的资产配置。客户的想法 𐟒튩•🦜Ÿ意外险：客户有两份长期意外险，总保费超过15000元，交了10年保20年。她说想退了，因为别人买的100万的保额就几百块。我的意见：这种长期意外险后期会返还保费，几百块钱的消费型意外险一份交了9年，一份交了7年，马上就要交费结束，现在退只能拿回一半的钱，而且保障也没有了。建议她还有三年和一年交完，20年到期，没出险可拿回保费的105%，钱上不算亏，这20年还有100万的意外身故保障。重疾险：客户有一份交了两年的重疾险，某保的人建议她退了，买新的便宜。我的意见：客户买的是同方康健一生的重疾险，性价比不错。某保说的便宜重疾险因为不带身故责任，是消费型的重疾险，所以保费便宜了30%，而且根本不问客户身体健康情况，现在客户有甲状腺结节、乳腺结节，买新产品大概率要除外责任。所以某保的这种做法是非常不妥的。万能寿险和投连险：客户买了两份万能寿险、一份投连险，已停止交费。这类产品超45岁会有比较高的保障成本支出。我的建议：电话问下保司可否降到最低保额，如果可以，降保额后保障成本支出比较少，这个账号可以当个理财账户；如果不行就不适合长期持有。客户的保险配置 𐟏 这个客户非常喜欢买保险，全家四口人有16份保单，不过也有一些漏洞。全家都没有配置医疗险。意外险只有身故/伤残的配置，不带意外医疗。最近她因为骑电动车摔了一跤，打了钢钉治疗。有高额的房贷和两个子女，建议可以考虑定期寿险，避免极端风险给家庭带来的风险。股票、基金都有，但收益很一般，部分被套牢，建议可以考虑固收类的保险资产配置。服务的重要性 𐟒𜊦𘪥𚭩ƒ𝩜€要一位专业靠谱的保险经纪人！不仅管我们买，后期服务也要一直持续有，选择在行业里能长期、持续的人非常重要哦！选择长期靠谱的保险经纪人服务非常重要！不仅能帮你买到合适的保险产品，还能在后续提供持续的服务和保障。希望每个家庭都能找到适合自己的保险经纪人！

985/211毕业生为何选择卖保险？ 𐟌Ÿ 2018年，我加入了明亚保险经纪公司，当时所在城市没有分公司，也没有团队。因为自己一度想买保险却很迷茫，所以把每个客户都看作当时的我，帮他们分析利弊。如今，我也有了自己的小团队。回头看，初心依旧。 𐟓ˆ 三年前，我对保险还基本无感。直到创业期把资金都投入了创业，妈妈险些被确诊癌症却不愿治疗。我咨询了多家保险公司的业务员，面对众多保险产品和条款，无从下手。直到我发现了保险经纪人，才知道原来有这样的服务：保险咨询、投保、理赔一条龙。最后，我毅然加入了这个行业。 𐟔 关于保险经纪人保险经纪人以客户需求为导向，在充分了解客户的身体状况、家庭状况与财务状况基础之上，从众多保险公司中选择合适的产品来完成风险管控。 𐟏⠥…𓤺Ž明亚保险经纪公司明亚保险经纪公司是国内首家也是最大一家专注于个人寿险业务的全国性保险经纪公司，定位于中高端客户提供中立、专业的保险理财咨询和风险管理服务。明亚的经纪人不研究话术、不打鸡血、只研究产品和条款，敢于为客户利益同保险公司据理力争，被誉为保险行业的一股清流。 𐟑颀𐟒𜠥…𓤺Ž我我从四线小城考入北京理工，毕业工作，结婚生娃，合伙创业。在事业上升期，把自己辞掉，进入完全新的领域，这份勇气，更多源于对周而复始工作现状的恐慌和不安全感。跳出舒适区，有不解、反对，也有理解和支持。但是，当朋友甚至是素未相识的人找我咨询，并最终委托我完成投保方案，我意识到了保险经纪人的价值，以及自己的价值。越来越认同这份工作。 𐟒ᠦˆ‘确信，我能帮助需要我的人。在信息不对称的情况下，用我的客观中立、专业技能和职业操守帮助家人、朋友、以及更多的人解决他们最关注、最急需解决的问题。 𐟏ᠦˆ‘拥有相对自由的工作时间，能够兼顾家庭和事业。我需要不断学习医学、法律、财经等领域的专业知识，开拓视野，并保持终身学习的习惯，实现自我的精进和专业化。 𐟌Ÿ 我希望工作中获得的认同感、成就感，不来自于同事上级，而是来自于内心，来自客户获得全面的保障之后，他们传递给我的那份踏实感。 𐟌ˆ 但愿以前相识的我们，随着我的专业能力不断增强，拥有更多共同话题。因保险而相识的我们，最终让彼此觉得荣幸。

世界这么大，感谢您选择了我𐟒–️ 亲爱的朋友们：你们好~ 世界这么大，感谢您选择了我作为您的保险经纪人。我会特别珍惜这段缘分，无论我们是之前就相互认识，还是素昧平生，我都特别感谢保险让我们链接在一起，也希望能真正为您解决保险方面的需求和问题。不论对待陌生客户还是熟人，我都是抱着一样的认真态度，遵循一样的服务流程：初步沟通需求和问题 𐟓ž 在了解到您有保险需求后，我会跟您做一个初步的沟通，了解您为什么想要买保险。这个过程可以通过电话、文字或视频沟通进行。如果我们素昧平生，可以先相互认识一下，您也可以大概了解我是一个怎样的人，从而判断我是否值得信任并将自己的保障托付给我。我希望能尽可能多的了解您，包括年龄、家庭情况、健康状况等基本信息，这些信息都会影响到您的保险方案设置。每个人情况不一样，需求不一样，喜好不一样，适合的方案也就不一样。当然，客户的隐私信息我会保密，不会泄露任何个人隐私。方案制作和讲解 𐟓 了解您的需求和基本情况后，我会花1~3天的时间来为您挑选匹配的产品，并制作保险方案。我的保险方案中会说明白每一个产品的保障责任、保障期限、缴费期限、每年保费，并会根据您的需求，分析产品的优势和不足。我会跟您再约一个时间来讲解方案，因为买保险是个严谨的事，希望通过讲解，您能明确自己适合什么产品，也弄清楚产品的细节和责任。协助投保 𐟓„ 沟通和调整方案之后，如果您对方案满意，也没有什么疑问了，那我们就可以开始投保。我需要收集您的个人信息，给您在系统中下单，再发链接给您签字确认。提供享受终身的保险服务 𐟏† 投保完成并不代表我的保险服务结束了，相反，投保完成才是保险服务真正的开始。我会跟进保险公司给您寄送或发送合同，确保您能顺利收到自己的保单。我也会把您的所有保单进行一次全面的整理，方便您了解自己的具体保障。当然，如果您之前有不在我这配置的保单，我也会一并整理，避免某些险种重复配置；如果今后您还有加保需求，我们也可以随时加保。我们买的健康类保险，希望永远都不会用到，但如果万一有一天需要理赔，也请您记得第一时间联系我，我会协助您的理赔事宜。如果您觉得我还不错，专业又靠谱，欢迎推荐给身边的亲朋好友。

保险经纪人：你了解多少？ 𐟌Ÿ 优秀的人总是互相吸引，特别是在保险业。在中国，能达成TOT/COT成就的人凤毛麟角。在一个不到百人的团队里，就有3名TOT，3名COT，还有15名MDRT！这样的团队，拥有非常系统的培训体系，能够带领所有成员一起腾飞。 𐟌Ÿ 随着行业的发展，客户越来越愿意选择经纪人。这是行业的大趋势。 𐟌Ÿ 从外企、互联网、其他保险公司到宝妈，越来越多的人选择转型成为保险经纪人。 𐟌Ÿ 明亚经纪人的学历在行业中是最高的，本科及以上学历的占比高达85%。他们的团队中有保险公司高层、精算师、博士硕士，这些人从业多年，并把保险作为终身事业。 𐟌Ÿ 明亚对经纪人的要求非常高。他们不仅需要有能力学习数百家保险公司的保险产品，还要了解金融、医学、法学等方面的知识，以便为客户提供更好的服务。 𐟌Ÿ 难不难？这取决于你付出的时间和学习能力。如果你只是想短期变现或捞金，那可能不太适合。坚持长期主义，看好行业和公司，结果可能会远超预期！

保险经纪人如何为客户挑选最佳产品？作为保险经纪人，我们的任务是根据客户的需求，在众多保险公司中找到最适合他们的保险产品。这个过程不仅需要专业知识，还需要对客户的需求有深入的了解。以下是我们在筛选保险产品时主要考虑的四个方面： 𐟔𙠥…쥏𘧨𓥮š性保险是一种长期契约，大多数保险需要持有数十年甚至终身。因此，保险公司的运营稳定性是一个非常重要的考量因素。虽然大多数保险公司都非常安全，但作为保险小白，客户可能会对保险公司倒闭的情况感到担忧。毕竟，这是他们一辈子的保障。所以，我们会特别关注这一点。 𐟔𙠦œ务品质服务品质贯穿于整个保险过程，从投保到理赔。我们不仅要看保险公司是否合规流程，还要看保全变更处理是否方便快捷，理赔速度是否令人满意。此外，官微客服的服务质量也是我们考虑的因素之一。 𐟔𙠦᦬𞤸Ž产品责任产品责任是保险产品的核心，它决定了在发生事故时能否获得赔偿。不同的家庭、经济条件、年龄和性别在选择产品时会有不同的侧重点。因此，我们需要仔细审查保险条款，确保它们符合客户的需求，免责条款是否合理。 𐟔𙠤𛷦 𜊤𛷦 𜦘葉⦈𗥒Œ我们经纪人共同关注的焦点。我们希望通过同样的费用获得更多的保障。物美价廉的产品是每个人的追求，因此价格也是一个重要的考量因素。总的来说，我们作为保险经纪人，会从这四个维度为客户筛选产品。保险公司对我们来说更像是供应商，虽然最终合同是与保险公司签署，但从一开始的产品匹配到理赔，消费者只需通过我们一个人就能完成所有流程，真正做到省时省心省力。

35岁未婚未育，如何配置保险保障？最近看了《故乡，别来无恙》这部剧，剧中任素汐饰演的保险经纪让我对保险有了新的认识。同时，同事也在推销个人养老金，这让我开始思考是否需要购买保险。于是，我花了两个小时阅读了《你的第一本保险指南》这本书，结合自己的情况，决定制定一个保险方案。首先，我与同龄的朋友们聊了聊，发现他们每年在家庭保费支出上都有3万多，主要是购买了重疾险和意外险，还为子女缴纳了教育基金。我的个人情况如下：35岁，未婚未育，父母健在且有退休金，家庭有房产和一定存款，目前只购买了车险。在这种情况下，我应该如何选择保险来保障自己和父母呢？重疾险 𐟏劊通常情况下，重疾险的投保对象是家庭中的劳动力，这样在劳动力因重疾或意外身故后，能够保障家庭其他成员的生活。重疾险可以每年参保或者保障至固定年龄，保费会随着年龄增长而增加。父母55或60周岁后，通常无法参保。如果体检时发现身体状况不佳，保险公司可能会拒保，或者要求将某些疾病列入保险范围之外，或者调高保费。由于父母都有高血压和糖尿病，家里只有我自己可以买重疾险。在这个年龄下，每年重新购买可能会比较麻烦，或者随着身体状况的变化而在真正的疾病来临前无法续保。因此，理想的保险产品应该是覆盖的疾病范围较广、保额较高，在一定年龄前如果不出险，可以一次性取回本息用于养老。定期寿险 𐟕𐯸 根据书中的知识，人因意外身故的概率其实不足20%，而女性的比例更是低于15%。因此，单纯购买意外险无法保障我们人生中可能面临的绝大多数死亡场景，定期寿险应该可以涵盖大多数类型的死亡场景，估计需要把自杀等情况排除在外。如果我在父母健在时不幸身故，以父母的养老金和家里的资产情况，他们应该能够安然度过晚年。没有子女作为受益人，这个保险的用处就不大。但如果有那种保费较低的产品，给父母增加一个保障也是好的，当然这个定期的年龄可以设置得低一点。总结根据以上分析，我计划购买重疾险和定期寿险。重疾险方面，选择覆盖疾病范围广、保额高、一定年龄后能一次性取回本息的产品；定期寿险方面，选择保费较低、保障范围广泛的产品，给父母增加一份保障。希望有懂保险的朋友能帮我制定一个具体的保险方案，非常感谢！

明亚保险经纪人：让你站在高处看清保险 𐟌ˆ最近上海的疫情让大家有些紧张，其中一个原因就是官方信息不够透明，各种网络信息又太庞杂。其实，普通人在买保险时也会遇到类似的问题。 𐟒橦–先，大家知道的保险公司就那么几家，广告宣传多的，能了解的产品也就那几个。其次，保险合同通常写得比较晦涩难懂，保险从业人员的专业性也不够，普通人很难搞清楚具体保障什么。再加上了解保险的渠道太少，大家没有太多机会真正了解保险。结果就是买了保险也不知道自己买的到底是什么，这些因素都导致了保险公司和消费者之间信息严重不对称。 𐟒橚着互联网的发展，大家了解保险的渠道多了起来，各种平台、自媒体也多了。但这也带来了另一个问题：信息过于庞杂，容易让人失去判断力。很多自媒体为了吸引眼球，发布一些偏激不客观的言论，看似是在科普，实际上是在抢夺流量变现。越是这种宣传越符合普通人的心理，很多人容易被误导。 𐟌ˆ所以说，买保险一定要找真正客观中立的明亚保险经纪人。为什么？ 𐟌𛩦–先，根据《保险法》第118条，明亚保险经纪人基于投保人的利益，帮你去分析、规划、匹配产品，相对中立、客观。而不是选一个代表某一家保险公司，即使再专业，也很难做到客观中立。 𐟌𛥅𖦬᯼Œ明亚全国合作130多家公司，涉及寿险、财产险、健康险等。如果你找的是某一家保险公司，产品线单一，选择很少，对于客户来说，根本看不到保险行业产品的全貌，更谈何信息透明。 𐟌𛦜€后，和其他经纪公司不同，明亚对于各家同类型产品的佣金无差异化，不给任何一家公司承诺销售，是真正意义上中立的经纪公司。 𐟌ˆ明亚成立于2004年，至今已有18年的历史，是中国大陆第一家把经纪人模式引入个人寿险的保险经纪公司。明亚之所以被行业誉为保险界的一股清流，是因为它能打破信息不对称，从立场、法律责任、服务模式、服务范围等方面，通过中立、客观的专业化服务，帮助客户清清楚楚的了解风险，明明白白购买保险，踏踏实实享受生活。 𐟌ˆ希望每个家庭都能拥有自己的专业保险经纪人，省时、省心、省力地做好家庭保障。

𐟒ꦰ‘间高手的保险配置攻略，硬核典范！最近有位朋友来咨询保险，她的保险配置经历简直堪称硬核，作为一个保险经纪人，我都佩服得五体投地。这位朋友其实去年就有买保险的打算，咨询了不少人，但很多人连她的具体情况都没问清楚就开始推荐产品，让她觉得不够专业。于是，她决定自己研究。半年时间里，她看了十多本书，还做了详细的笔记（图②），真的是硬核中的硬核！找到我之后，我们沟通了一星期，才终于敲定了方案。 𐟙‹‍♀️给大家分享一下她的保险配置方案： ✅重疾险：选择了超级玛丽6号和达尔文6号，这两个都是单次赔付的重疾险，但都可以赔两次。超级玛丽6号在60岁前首次得重疾，满足条件再赔80%保额；达尔文6号则是60岁前首次重疾，满足条件再赔100%保额。 ✅百万医疗险：选择了医享无忧，但因为乳腺结节的问题，乳腺部分被除外了。于是她转手买了惠民保，相当于专门给乳腺买了一份保障。 ✅意外险：选择了小蜜蜂2号，覆盖了意外身故/伤残和意外受伤报销医疗费的责任，最好还能保猝死。 ✅定期寿险：作为经济支柱的她，买了定期寿险，保额要高，至少要覆盖家庭未来几年的总开销。 𐟑颀𐟏먯𔥛ž方案，最终我们选的重疾是超级玛丽6号和达尔文6号，这两个都是优中选优的产品，基础保障相当扎实，而且它们都是单次赔的重疾，但都可以赔2次。超级玛丽6号在60岁前首次得重疾，满足条件再赔80%保额；达尔文6号则是60岁前首次重疾，满足条件再赔100%保额。我猜这里可能有人要问为啥买两份重疾？因为要高保额！80万保额一次能赔80万；如果保额只有30万，那只能赔30万；一次重疾赔80万和赔30万，肯定选80万啊。 𐟙Œ这位朋友的保险配置方式真的值得大家学习，她不仅自己研究得透彻，还找了个专业的经纪人帮忙把关。希望大家也能找到适合自己的保险方案，保障自己的未来！

27岁全款买保险，超有安全感！大家好，我是保险经纪人，趁着27岁的生日，我决定送自己一份特别的礼物——全款买齐了保险！有几句话想跟大家分享一下：专业的事情交给专业的人首先，找一位靠谱的保险经纪人非常重要。明确告知自己的需求、预算和健康状况，让专业的人来帮你规划。意外和医疗险意外险和医疗险的价格都不高，不用太纠结。按照我图片里的建议来选择就好。重疾险重疾险一般建议配置到年收入的3-5倍，但大多数人可能一下子难以达到这个标准。可以先从30万起步，如果预算有限，可以选择30年缴费的产品，这样可以降低每年缴费的压力。我的选择我选择的是富德的产品，具体理由见倒数第一和第二张图。每个人的体况、需求和预算都不一样，所以一定要结合具体情况来选择产品。不要盲目跟风买保险不要抄作业！每个人的情况都不一样，结合具体情况来选择最适合自己的产品。希望我能成为你们身边专业又靠谱的保险经纪人朋友𐟑�Œ提供专业的建议和帮助。

从设计总监到保险经纪人：我的转型故事 2019年3月10日，我正式踏入了保险行业。这个决定引起了不小的震动，亲朋好友纷纷表示关心和询问。有的质疑，有的反对，有的鼓励，甚至有人嘲笑。很多人至今都不太相信我会做保险。为什么会选择做保险？从小我就爱画画，人生轨迹一直按照我的意愿在发展：报考美术院校，从事设计师职业，一步步做到设计总监。设计师一直是我终生的事业，每天都特别忙碌而充实。然而，女儿入托体检打乱了我平静的生活。孩子前后住了两次医院，让我深刻体会到保险的重要性。我决定去了解保险。决心做保险起初，因为性格内向，我遭到了不少拒绝和白眼。但当我成功签下第一张保单时，获得了莫大的成就感。让我决心留下来的，是保险行业的魅力。因为做好保险不仅能挣钱，还能帮助别人，这是我内心最真实的想法。保险让我离开了朝九晚五、两点一线的生活，也让我感受到了因付出而收获的喜悦。我的第一位客户是一个90后妹妹，她拿着一份保险合同找到我。因为是在网上的某平台买的健康险，几乎没有询问健康告知。了解保障内容后，妹妹果断拨通了退保电话，并让我给她做一个全面的保障计划。我很感动，为她年纪轻轻就有这样的保障意识，也为她对我的信任。我的第二位客户、第三位客户……大部分是陌生人。在这些客户中，给我最大感触的是F女士。我们仅仅只聊了一个月，她就在我这里成交了100万的理财险。因为她觉得从我给她做的每一份计划书里，她能感受到真诚和用心，处处在为她着想。客户类型多样从业以来，我的客户有白领、中产、企业主等等。帮她们节省了一半保费，提高两倍保额，规划子女教育和个人养老。服务精神的背后，就是让客户在自己的知识盲区里放心。我很开心，不仅帮助客户配置了周全的保障，更重要的是协助客户实现财务健康和风险防范，让他们既能岁月静好，又能乘风破浪。未来计划我会坚持在百度上分享保险科普、理财知识、女性成长及育儿教育。

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