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投资组合最新视觉报道_投资组合理论(2024年12月全程跟踪)

内容来源：麦吉窗影视所属栏目：热点更新日期：2024-12-01

投资组合

两年投资心得：勇敢与价值投资的平衡博士研究和我的疫情后投资组合都进入了第二个年头！让我从博士研究开始聊聊吧。我最近开始关注家庭财富的话题，特别是金融知识（财商）对财富的影响。这让我决定回顾一下过去两年的投资行为，看看这些知识是否在我的身上发挥了作用，并和大家分享我的经历和感想。以下是我个人的投资心得和经验。勇敢的第一步 𐟏ƒ‍♂️ 我来自闽粤地区，勇敢和实践的重要性深深植根于我的成长环境。尽管如此，我还是常常因为拖延和懒惰而错过计划好的实践。这让我意识到，仅仅懂得和计划是不够的。感谢自己没有等到股票都涨上天才去购买，走出第一步的勇气非常重要！价值投资与平常心 𐟒ኊ赚钱不就是低价买高价卖吗？是的，但价值投资提供了一条更有效的路径。通过合理的估值方法，你可以知道什么时候是贵，什么时候是便宜。然而，便宜的东西还可能更便宜。因此，需要足够的风险承受能力。我非常感谢2015年牛熊转换的经历，这让我在面对下跌时不畏惧，更加耐心。小结 𐟓 总的来说，我最大的改变是真正相信时间和行动的力量。喜欢就去做，坚持与等待。投资有波动会失败，科研做好很难，还会有人劝你放弃。但这些我都不在乎，因为只要我喜欢。最后，希望大家都能坚持做自己想做的事情，因为这样真的很酷！对了，还有早日发大财，那样更酷。

疫情之下，你的投资策略调整了吗？最近全国疫情又出现了反复，大家都在关注健康的同时，也别忘了看看你的投资组合。疫情之下，家庭资产配置你是怎么做的呢？今天我们来聊聊这个话题。心理预期要正确 𐟧 首先，咱们得有个正确的心理预期：未来低利率环境会长期存在。也就是说，别指望像以前那样能拿到6%的银行大额存单或者5%的银行理财了。因为全球经济都受到了疫情的影响，各国都在用印钱的方式来刺激经济，低利率甚至负利率的趋势是不可避免的。风险偏好 𐟚€ 如果你风险偏好高，喜欢在权益市场里厮杀，买买股票和基金。虽然赚钱的收益很可观，但小白亏钱的概率也不低。所以，投资需谨慎！稳健选择 𐟒𜊥悦žœ你风险偏好低，那就老老实实接受2%的余额宝，或者3%的银行理财吧。虽然收益不高，但优势是安全稳健，几乎没啥亏钱的可能性。固收类资产 𐟏报﹤𚎤𝎩㎩™駚„固收类资产，比如定期存款、银行理财、增额终身寿险等，可以多买点并且选择期限较长的。这样就能锁定未来的长期收益率，规避下次再投资的风险。增额终身寿险 𐟧‘‍𐟒𜊥𞈥䚤𚺤𙰥➩❧𛈨𚫥￩™鯼Œ是为了给孩子配置教育金，或者自己存笔钱做资产配置中的托底部分。既然是教育金或者托底资产，就需要本金绝对安全，收益绝对稳定。增额终身寿险是现在和未来少有的绝对安全且终身3.5%复利的理财产品，也是保本理财中收益最高、最稳健的产品。总结 𐟓 考虑到以后利率下行的大趋势，可以在保险里面放一笔钱兜底，或者当成给孩子的教育金。虽然短期收益不高，但好在能持续终身3.5%的复利增值，而自动复利3.5%，十几年、几十年后就很可怕了。希望这些建议能帮到你，让你的投资在疫情之下也能稳健前行！

哈里ⷩ鬧瑧𛴨Œ覊•资组合理论精选集《Harry Markowitz Selected Works (Nobel Laureate)》是一本汇集了哈里ⷩ鬧瑧𛴨Œ诼ˆHarry M. Markowitz）在投资组合理论方面杰出贡献的选集。马科维茨因其在投资领域的开创性研究，于1990年荣获诺贝尔经济学奖。这本书精选了他的经典论文，重点展示了现代投资组合理论（Modern Portfolio Theory, MPT）和投资组合选择（Portfolio Selection）的核心思想。 𐟔𔤸𛨦内容这本书详细介绍了马科维茨对金融学和经济学的深远影响，特别是在投资组合管理方面的贡献。书中的论文涵盖了以下几个关键主题： ▪️现代投资组合理论（MPT）马科维茨提出了现代投资组合理论的核心概念，即通过合理的资产配置，可以优化投资组合的回报与风险比。MPT强调了通过多元化（Diversification）来降低投资组合的风险，并且通过数学建模方法帮助投资者在不同资产之间实现风险的最优化分配。 ▪️风险与回报马科维茨的重要贡献之一是提出了风险和回报的均衡问题，并且开发了用于量化这一关系的数学模型。在他的理论中，风险并不是一个绝对的因素，而是通过组合不同资产的波动性来得到相对平衡。 ▪️有效前沿（Efficient Frontier）书中解释了有效前沿的概念，它是投资组合理论中的核心之一，表示在给定的风险水平下，能够实现最大预期回报的投资组合集合。 ▪️资本资产定价模型（CAPM）尽管CAPM并非马科维茨的直接研究成果，但他的研究为后来的CAPM理论奠定了基础，CAPM进一步发展了如何通过市场的风险与无风险资产来评估个别资产的风险和回报。 ▪️风险管理与优化书中还包括了与风险管理、风险度量和优化问题相关的作品，为投资者提供了在不同经济环境下如何构建更有效的投资组合的工具和思路。这本书不仅是金融学者的必读之作，也是投资者理解和应用现代投资组合理论的重要参考。

巴菲特集中投资法则：少即是多，长期致胜的策略指南《巴菲特的投资组合》是罗伯特ⷥ“ˆ格斯特朗创作的一本书，旨在讲解如何通过集中投资策略将资本集中于少数股票以获得长期超额收益。这本书创作于1999年，是《巴菲特之道》的姊妹篇，旨在为普通股选择提供一个宽广的知识框架，并深入探讨集中投资战略的应用。 1. 集中投资的战略思想集中投资的核心理念是将资本集中在少数优质股票上，并长期持有，不受短期市场波动影响。这一策略不同于传统的主动投资和指数投资。巴菲特赞赏指数投资适合普通投资者，但他另辟蹊径，提出集中投资战略。集中投资的灵感来源于凯恩斯和费雪的理念：投资少数非常了解的公司更为稳妥，而购买不熟悉的公司反而风险更大。费雪特别强调，一旦发现优质股票，应当大举投资。巴菲特曾将40%的资产投入美国运通，并在短时间内实现了巨大收益。 2. 集中投资的有效性实验哈格斯特朗通过统计实验验证集中投资的有效性。从1200家公司中生成不同规模的投资组合（如15只、50只、100只、250只股票），并对这些组合的收益进行分析。结果显示： • 股票数量越少，超越市场平均收益的可能性越大。 • 例如，15只股票的组合击败市场的概率远高于250只股票的组合。然而，集中投资也伴随着更大的风险，投资者需具备选股能力和承受短期波动的耐心。 3. 持有时间需要足够长长期持股对于集中投资者至关重要。实验表明，企业收益与股价之间的相关性随着时间推移逐渐增加。在持股3年、5年、10年甚至18年的时间段内，相关性显著增强。这印证了巴菲特的观点：优秀企业的股票最终会回归其内在价值，但短期内可能波动剧烈。持股“永远”是巴菲特的理想时间，只要企业保持优异表现且管理层得当，就应长期持有。 4. 在手握胜算时下大注集中投资强调在胜算较大时果断下注，符合凯利原则。芒格等价值投资者认为，集中持有10至15只股票即可。分散投资适合普通投资者，但过度分散会稀释收益。因此，集中投资应将资本分配给少数优质公司，以最大化回报。 5. 三个基本原则巴菲特的投资策略围绕三个原则展开： 1. 市场原则：通过股息折现法评估企业内在价值。 2. 财务原则：关注企业的经济效益，而非使用复杂的财务模型。 3. 管理原则：评估管理层是否具备主人翁精神。集中投资需要长期坚持。巴菲特建议投资者： 1. 将股票视为企业所有权的一部分； 2. 深入研究目标企业； 3. 准备至少持有5年以上； 4. 避免使用杠杆； 5. 拥有适合集中投资的心态和性格。《巴菲特的投资组合》强调集中投资是一种基于数学、心理学和逻辑学的投资策略。它需要投资者具备深入研究企业的能力以及承受短期波动的耐心。尽管集中投资策略简单，但实施起来需要时间和智慧。巴菲特的成功告诉我们，投资不仅是简单的概念，更是需要持之以恒的实践。

华尔街新投资技术：如何理性投资？探索《漫步华尔街》的奥秘，我们将深入理解那些在学术界备受推崇的“新投资技术”。这些理论不仅能帮助我们更有效地投资，还能在降低风险的同时，追求更高的回报。 𐟏… 现代投资组合理论：多样化投资的智慧哈里ⷩ鬧瑧𛴨Œ襜貰世纪50年代提出了现代投资组合理论，这一理论在1990年为他赢得了诺贝尔经济学奖。尽管这一理论涉及的数学知识可能让人望而却步，但书中通过一个简单的例子，让复杂的数学变得直观易懂。 𐟓Š 测量风险的分析工具：CAPM的智慧斯坦福大学的教授夏普与马科维茨共同获得了诺贝尔经济学奖。他的资本资产定价模型（CAPM）认为，任何证券的收益都与系统风险›𘥅𓣀‚虽然实践证明投资组合的收益率与其€𜤹‹间没有直接关系，但€𜤻然是一个有用的投资管理工具。 𐟧 行为金融学：心理学与投资的碰撞经济学家认为投资者是理性的，但心理学家却持不同看法。丹尼尔ⷥᥰ𜦛𜥒Œ阿莫斯ⷧ‰𙩟楰”斯基创立了行为金融学，卡尼曼因此获得了诺贝尔经济学奖。行为金融学认为，市场价格并不精确，价格过度反应是普遍现象。 𐟓ˆ 投资组合的核心：指数基金的力量经过检验且真正有用的投资之道是：每一个投资组合的核心部分，应当由成本低廉、以市值确定权重、涉及面广泛的指数基金构成。这是理性投资的关键，也是长期稳定收益的保障。 𐟚렩🥅愚蠢的投资技巧投资者可以借鉴行为金融学给予的最重要的教训：避免跟风行为、避免过度交易、如果一定要交易，卖出赔钱的股票，而非赚钱的股票、避免其他愚蠢的投资技巧。 𐟌Ÿ 总结：理性投资的精髓理性投资的核心在于多样化投资、合理评估风险、以及避免愚蠢的投资技巧。通过这些方法，我们可以在追求更高投资收益的同时，有效降低投资风险。

学生党的投资组合：从基金到美股的多元尝试今天，我决定整理一下手头上闲置的资金，按照不同的币种在三个平台上进行了组合投资。人民币基金组 𐟓ˆ 由于我在国外，人民币花不了，所以我把它全部投入了投资。从12月28日开始，我在支X宝上系统化地布局基金。今天是第七个交易日，七天里我靠着行情赚了6874元。今天大盘震荡，最终我的基金微涨，收益了558元。在布局上，我已经逐步卖出了债基，趁着震荡行情，消费、新能源和混合基都进行了一波逢低补血。英镑美股组 𐟓‰ 利用我现在的英国居留身份，我在Trading212上开了一个账号，用一小笔英镑买了一个投资饼。投资饼是国外大神玩家设计好的持仓布局懒人包，其中有几家占比高，可以挑选那些巨无霸企业，特别是那些限流买入的企业。我挑选的是台积电和特斯拉（这两家无话可说），接下来是阿里巴巴、苹果和摩根大通。在下面还有90多家懒人包里的公司来帮助分散风险，包括3M和拼多多等。收益方面，今天一天从510磅到524磅，合2.94%。美元黄金组 𐟏… 在中国银行App里，我用美元逢低买入纸黄金，逢高抛掉，大概一两个月能赚个100多美元。目前金价下跌，我暂时没有动作，等美国参议院控制权确定后再看接下来的动作。通过这次投资，我不仅学到了很多关于基金和美股的知识，还体验到了不同币种之间的投资差异。希望这些经验能对大家有所帮助！

o1模型：交易策略新制定当我第一次尝试使用OpenAI的o1模型时，我的第一印象并不深刻。与传统的、可以立即响应的大型语言模型不同，o1模型需要更长的时间来处理和生成响应，这个过程仿佛是它在“思考”。这种“思考”的过程需要耗费不少时间。 𐟍𚠥𝓦补ž‹意识到用户想要创建一个交易策略时，它会生成一个“提示词链”。这个过程可以分为三个步骤： 1️⃣ 首先，我们创建一个投资组合大纲，包括名称、初始值和策略说明。 2️⃣ 然后，根据策略的描述，我们创建策略大纲。这包括策略名称、操作（如“买入”或“卖出”）、购买的资产、金额（例如投资组合的10%或100股）以及执行操作的时机。 3️⃣ 最后，我们将这些条件转换为可以通过NexusTrade的回测和实时交易功能解释的条件。 𐟤– 在o1模型之前，AI主要是文字化的。它能够创造用户要求的东西，但并不擅长产生自己的想法。用户需要充分表达他们的需求并迭代他们的想法。这就是为什么当我看到o1模型在第一次尝试时就创造了一个高盈利的交易策略时，我感到非常震惊。在开发算法交易策略时，“思考”的作用与众不同。 𐟒ᠤ𘺤𚆨ﴦ˜Ž这一点有多疯狂，我将使用完全相同的提示词创建投资组合： 𐟔𔠦示词1：创建一个名为Omni的投资组合，初始价值为10,000美元。 𐟔𕠦示词2：您想在名为“Omni”的投资组合中实施什么策略？例如，您可以指定购买或出售特定股票或加密货币的条件。 𐟟⠦示词3：我想要TQQQ上的SMA交叉策略。我想要一个止盈策略，但没有止损——我长期看好科技股，不想被止损出局。我也想把我的购买分开，而不是一次全押。这个投资组合好得几乎令人难以置信。该策略几乎在所有能想到的方面都跑赢了市场。 𐟓Š 从这些提示词可以看出，o1模型更了解如何为我的应用程序创建有效的投资组合，而不需要迭代。以下是该策略的一些关键数据：百分比变化是持有SPY的三倍，高达2682%。锐利比率为0.71，远高于0.51。最大回撤为37%，而持有SPY的回撤为34%。平均回撤在4.35%左右，比持有SPY的平均回撤近7%要小一些。 𐟒ᠨ🙤𚛦•𐦍覘Ž，o1模型在制定交易策略时，能够更有效地理解和应用用户的意图，从而创造出更高效的投资组合。

12月22日基金投资组合表现与市场分析 𐟓ˆ 今日市场表现：沪指：3622.62点，微跌0.07%，成交额达到4325亿元。深成指：14791.33点，上涨0.70%，成交额为6300亿元。创业板指数：3368.70点，上涨0.55%，成交额为2441亿元。 𐟔 板块动态：元宇宙、养殖、化工板块涨幅领先。钢铁、房地产开发、基建板块跌幅较大。 𐟒ᠥ𘂥œ𚥈†析：金融地产板块今日休整，白酒和新能源板块表现平淡，导致指数变动有限。多数小板块则趁机反弹，市场氛围较为活跃。科技股、半导体芯片、电子、光电子等板块表现较好，受益于新能源汽车、物联网、元宇宙等领域的快速发展。 𐟓‰ 投资组合收益：投资组合当日收益0.17%，挣了152.66元。总收益率为-12.00%，共亏损12003.48元。 𐟓Š 临近年底，市场量能明显萎缩，若白酒和新能源板块缺乏动作，市场可能会相对平淡，量能和指数难有显著变化。建议投资者耐心等待，熬过这一段时间再观察市场变化。

区块链快讯 | 12月2日星期一 1、《华尔街日报》：一旦特朗普重返白宫，美国SEC可能会放松对加密交易所的法律诉讼 2、以太坊重返全球资产市值排名前30 3、马斯克要求美国法院阻止OpenAI转型为营利性企业 4、11月美国现货比特币ETF购入约71570枚BTC，同期挖矿产出仅约13500枚 5、Michael Saylor连续四周 ...

网友问：“请问您的投资分布大概是怎样的？比如说401k，ira，自己broker里面的股票，bitcoin，债券这些的百分比？如果早二十岁和晚二十岁的话会对投资组合怎样调整？” 「recky答网友问」「Ask me anything recky」这个问题把美国这些账号，和投资种类混在一起了。。 401k, IRA (traditional, Roth), brokerage，这些是根据不同税的情况设的不同种类账户；而bitcoin，债券，是不同种类的投资品，当然也包括股票etc。所以你想问的是我在不同账户里的分配，还是不同投资品种类的分配？猜你大概问的是后者吧，我现在投资大概是股:债=9:1。另外就是俩房子（算资产但不是投资），和一些现金。放在早二十岁晚二十岁，我觉得应该也没啥变化。以前有个阶段是股:债 = 6:4，7:3这种，但我觉得完全没必要那么保守，反正我的投资都不会卖，就是stay in the market, 一直stay，那就高股低债的放在那里好了。我还有另外的现金cushion，可以应付日常的事情。希望回答了你的问题吧。「recky聊钱」

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