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穿透式监管前沿信息_穿透式监管的表现形式是一种功能监管、行为监管。(2024年12月实时热点)

内容来源：麦吉窗影视所属栏目：教程更新日期：2024-12-02

穿透式监管

强化金融监管，护航经济发展金融监管是确保宏观经济稳定运行的关键。特别是在当前我国经济面临多重内外复杂和不确定因素的情况下，其重要性更加凸显。强化金融监管不仅有助于防范金融风险，提高金融体系的稳定性，从而保护投资者权益；同时，通过金融监管可以更好地引导金融资源，支持实体经济的发展，为经济的长期稳健增长提供坚实保障。中央金融工作会议明确提出，“全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，消除监管空白和盲区”。其目的是为了构建更加健康、稳定和高质量的金融体系。通过这些举措，监管部门能够更好地监督金融机构的运作，规范市场参与者的行为，防范潜在的金融风险。当前，主要从两个方面加强金融监管：建立完善的金融监管框架 𐟏›️ 实现监管协调和协作：在强监管严监管的总基调下，金融监管部门严格执法敢于亮剑，监管更加精准有力，释放了加大力度推动金融业规范发展的决心。未来，机构间还需要进一步协作，着力解决监管重叠与监管真空并存、监管标准不够统一、监管手段不够丰富、监管合力有待提升等现实困难。完善金融监管规则 𐟓œ 提高监管效能和透明度：随着金融市场的发展，新业态、新业务、新主体不断出现，要求金融监管规则与时俱进，补齐制度短板，消除监管空白和盲区。为了全面强化机构监管、行为监管、功能监管，需要完善金融监管规则的制定和修订机制，加强监管规则的协调和衔接，提高适应性和灵活性。2023年，《商业银行资本管理办法》《养老保险公司监督管理暂行办法》《系统重要性保险公司评估办法》《非银行支付机构监督管理条例》等，涉及各类金融机构的监管制度密集出台，为金融监管的落地提供有力保障。防范化解重大金融风险 𐟚芊自防范化解重大风险攻坚战以来，按照“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹”的基本方针，持续防范化解重大金融风险。一是果断处置高风险企业集团和高风险金融机构；二是维护房地产市场平稳运行；三是支持防范化解地方融资平台债务风险；四是严厉打击非法金融活动；五是有效应对外部冲击风险；六是补齐监管制度短板。目前，我国金融风险整体收敛、总体可控，市场预期发生积极变化。通过这些措施，我国金融体系更加稳健，为经济的长期发展提供了有力保障。

国资国企改革专项小组2024年第2次会议召开 12月2日，国资国企改革专项小组召开2024年第2次会议。市委常委、组织部部长、专项小组组长毛端喜出席会议并讲话，市政府副市长、专项小组副组长蒙宇主持会议。会议传达学习了地方国企改革和监管工作视频会议精神，审议通过《关于深化市属国有企业收入分配制度改革的实施办法（试行）》等文件，安排部署下一步重点工作。会议指出，要深入学习领会习近平总书记关于国有企业改革发展和党的建设的重要论述，全面贯彻中央、省深化国资国企改革以及市委市政府关于优化重组相关决策部署，认真落实地方国企改革和监管工作视频会议精神，深入实施国企改革深化提升行动，做实做优优化重组“后半篇”文章，加快推进薪酬体系重构，激发企业高质量发展活力动力，切实增强国有企业核心功能、提升核心竞争力。会议强调，要坚持问题导向，进一步加大监督检查力度，加强监管制度体系建设和综合力量运用，强化覆盖全级次子企业的穿透式监管。要注重建章立制，加强企业合规管理，强化系统治理，坚决守牢安全发展底线。要结合国企改革深化提升行动，加快体制机制与功能使命改革步伐，坚持和加强党对国有企业的全面领导，以钉钉子精神抓好各项改革任务落实，坚定不移做强做优做大国有资本和国有企业。会议通报了国有企业改革深化提升行动重点改革任务推进情况。专项小组办公室主任杨光辉、雷挺，小组成员单位以及相关市级部门、各县区、广元经开区分管负责同志共计30余人参加会议。

【证监会通报证券公司投行业务内部控制及廉洁从业专项检查情况】「证监会通报专项检查情况」针对检查发现的问题，我会坚持“穿透式监管、全链条问责”和机构、人员“双罚”的原则，抓住公司高管等“关键少数”，根据问题的轻重，依法分类采取措施。对违规问题多、情节严重的开源证券、中原证券采取暂停公司债券承销业务6个月的行政监管措施，要求公司全面整改，切实吸取教训；对11家公司视违规问题情节轻重分别采取监管谈话、责令改正、出具警示函等行政监管措施，要求针对性解决尽调、内控短板问题。（来源：新浪财经）「证监会披露11家券商投行罚单」

「桐城」【桐城市市场监管局获评全省企业信用监管数据质量全面提升先进集体】日前，安徽省市场监督管理局通报表扬在企业信用监管数据质量全面提升行动工作中表现突出的集体和个人，桐城市市场监管局荣获“全省企业信用监管数据质量全面提升先进集体”称号。近年来，桐城市市场监管局全面开展企业信用监管数据质量提升行动，构建“公示、共享、约束、分类、承诺、修复”六位一体机制，助力市场监管高质量发展。共享应用新实践。探索建立以信用监管数据为基础的食品用塑包制品生产企业穿透式监管，根据行政许可、监管结果、产品质量监督抽检等信息进行综合评价，推行“红黄蓝”质量信用分级管理制度，对信用风险较低的经营主体优先非现场（远程视频）检查、触发式检查等模式，差异化监管对守法企业无事不扰、对违法企业利剑高悬。拓展信用信息应用场景，依托入市第一课、诚信沙龙等活动载体，组织行业协会、金融机构、主管部门开展信用联合提升行动，2024年以来共办理经营异常名录移出信用修复856户次，切实发挥信用监管的有益调节作用，帮助企业重塑信用，恢复正常生产经营。‍ 信息归集新举措。坚持“一数一源”原则，从数据的完整性、规范性、冗余性、关联性、准确性、及时性、全面性等7个维度，对3000余条问题数据逐一甄别、对口分发，明确时间表、路线图，集中力量修改完善。坚持“公示即监管”理念，累计归集公示各类企业信用信息1800余条，实现对企业的“精准画像”。三年来，全市应年报企业年报率稳定保持在95%以上，社会监督和企业自律的效应逐年增强。‍按照“一条都不漏、一条都不偏”原则，对其中能够修正的数据予以修正，完善公示系统信息异议处理机制，确保问题数据修复到位，累计修正各类错误数据5814条。常态服务新机制。建立涉企信息公示管理制度，明确涉企信息各责任单位各环节的职责和任务，夯实以信用为基础的新型监管机制的信息基础。全面开展数据质量问题的比对校核、溯源分析、跟踪反馈等，实现数据质量的常态化监测，提升数据综合管理水平，实现企业信用监管数据“质提量增”。建立“1个信用合规服务站+13个信用合规服务分站”平台载体，组建由25名技术专家组成合规服务官，加强对企业合规建设指导，引导企业全面加强合规建设。探索实施“处罚前审慎+处罚中提醒+处罚后回访”新机制，将轻微违法违规经营行为列入免罚清单。推行行政处罚决定书、信用修复告知书、合规建设提示书“三书同送”。创新推出个体工商户信用修复“免申激活”制度，精准解决企业未按规定报送年报导致被列为经营异常等问题。（齐传俊）

乱象频发！第三方财富管理该管管了！细数近年来第三方财富管理平台出现的乱象，诸如违规吸储、员工诈骗、私募产品逾期、高管负责人跑路……第三方财富管理市场风险不断显现。 #信托# #信托者# #瑔石信托网# 1、无法保证的平台独立性和资金投向的高风险性，并不是导致第三方财富管理风险积聚的唯一因素，其存在的问题还受多方影响。聚集了一大批高净值群体的第三方财富管理市场，成了“销售掮客”的活跃之地。多数第三方财富管理公司员工素质和能力参差不齐，往往基于销售人员向投资者违规承诺保本收益，甚至代销虚假投资产品。投资者自身的风险防范意识不足、风险识别能力不强，也使这些人员有了可乘之机。 2、当前，第三方财富管理市场整顿、风险防范和化解问题已得到相关部门的高度重视。有专家建议，需建立第三方财富管理公司监管协调机制，加强行为监管、功能监管和穿透式监管。比如，地方政府在审批带有“财富”“理财”“资产管理”等字样的市场主体之前，应征得金融管理部门的同意。此外，还要加强投资者教育，提高投资者金融素养，增强投资者风险防范意识和能力。 3、目前，没有法律法规对第三方财富管理机构进行监管，行业发展缺乏明确的准入门槛与业务规范要求。同时，从金融风险酝酿到最终出现问题的过程中，风险信号虽有预警，但是投资者并未得到有效的风险警示和辅助信息。这也说明，在大财富管理时代，更加需要全面提升金融监管以缓解市场上严重的信息不对称并消除行业乱象。

【强化穿透式监管！国务院副总理出席这一会议，提出新要求】

数字人民币如何更好地服务企业和民众？ 𐟓… 主题：数字人民币 𐟓Œ 数字人民币在多个方面发挥着积极作用，为企业和民众带来更多便利。 𐟌🠥𜕥…导ˆ事例）广东深圳：发放数字人民币红包浙江金华：成功开办数字人民币缴退税业务四川彭州宝山村：成为首家被授予“数字人民币助力乡村振兴示范村”的行政村 𐟌🠦•𐥭—人民币的特点有助于消费市场加速回暖智能合约技术的应用，有助于精准促进消费实现定时定向支付，与财税政策配合，提高居民消费意愿，帮扶服务业等行业有利于畅通宏观政策传导渠道，让政策红利“精准直达”困难群众和市场主体财政资金直达机制、直达实体经济的货币政策工具、用数字人民币发放各类财政补贴、用数字人民币发放多种类型的贷款数字人民币形式发放补贴或贷款，具有直达市场主体、到账速度快、可穿透式监管等特点，为宏观政策精准落地提供新渠道促进普惠金融更好发展数字人民币钱包设计，方便偏远地区群众开立钱包，扩大金融服务覆盖面 “支付即结算”、免支付费用等特点，提高资金周转效率，降低支付成本依托IC卡、可穿戴设备、物联网设备为用户提供服务，满足用户多主体、多层次、多类别、多形态的差异化需求发展重在服务实体经济和民生领域试点场景超过800万个在批发零售、餐饮文旅、政务缴费等领域形成一批可复制可推广的应用模式 𐟑‰ 总结应继续稳妥推进数字人民币试点，进一步深化在零售交易、生活缴费、政务服务等场景试点使用，把数字人民币的创新试点落到服务实体经济和百姓生活上，让更多企业和群众感受到数字人民币的便利。

资管新规：打破刚兑，如何影响你的钱包？ ### 什么是“资管”？简单来说，资管就是资产管理，主要涉及7类金融机构。这些机构作为受托人，接受投资者的委托，对投资者的财产进行投资和管理，提供金融服务。新规背景在资管新规出台前的2017年年末，国内资产业务总规模已经达到了百万亿元。由于监管标准不一，资金空转、脱实向虚等问题严重。为了解决这些问题，2018年4月，央行、银保监会、证监会和外汇局联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资管新规”）。什么是“资管新规”？资管新规从投资范围、杠杆约束、信息披露等多个方面对资管业务提出了新的要求。目的是降低金融市场风险，促进金融市场和谐、可持续发展。资管新规的核心要点规范资金池：防止期限错配和流动性风险。净值化管理：打破刚性兑付。消除多层嵌套：限制通道业务。统一监管标准：避免监管套利。对行业的影响引导资管行业回归本源。控制金融杠杆，降低社会债务水平。治理影子银行，防范金融风险。统一监管，避免监管套利。如何影响你的钱包？坏消息：理财不再保本，银行保本理财产品将不再继续发行。好消息：资产管理产品的发行和管理将更加规范。具体措施包括对合格投资者的认定、对老百姓经常投资的资管产品在单一证券或基金比例、穿透式监管等方面的严格规范。怎么办？告别过去银行理财“稳稳的幸福”。摒弃保本保息的理财观念，提升自身理财素养，树立风险意识，才能应对变化的市场格局。资管新规后，还有哪些理财渠道能保证刚兑？银行存款（50万以内）。国债。储蓄型保险。总结资管新规的出台，意味着资产管理行业将迎来一次大洗牌。对于投资者来说，需要适应新的市场环境，提升自身的理财素养和风险意识。对于资产管理机构来说，也需要回归本源，规范管理，降低风险。

【沪深交易所发布REITs信披新规，一文看懂REITs年报、中报、季报披露新要求】财联社11月30日讯，为进一步规范基础设施REITs定期报告披露，沪深两交易所在11月29日同时发布了基础设施REITs两项定期报告指引。这两项指引分别是《公开募集基础设施证券投资基金业务指引第6号——年度报告（试行）》《公开募集基础设施证券投资基金业务指引第7号——中期报告和季度报告（试行）》。两项指引分别对REITs年报、中期报告以及季度报告分别作出了指引。从压实责任主体、加强穿透式监管以及强化运作管理职责等多方面，对业务参与人、基础资产以及基金层面等信息披露作出要求。与此同时，两项指引突出了基础设施REITs特性，细化基础设施项目披露要求。比如新增基金管理人和运营管理机构信息披露事务负责人的姓名、职务和联系方式披露要求；新增重大资本性支出使用情况、资产减值计提、资产交割、改造扩建情况、投资性房地产等披露要求，力求信披准确性、针对性、有效性。而对于年报、中报以及季报的信披要求同样做了优化，年度报告披露内容较为详尽，中期报告和季度报告在满足投资者信息需求的前提下，内容适度简化，合理降低业务参与人的信息披露成本。交易所还表示，上述年报、中报以及季报信披新规自11月29日起正式实施。（记者闫军）

饼子属于超主权货币，除了超美国主权，美元主权。道理很简单，它在CME上市的那一天，进了美元赌场笼子的那一天，实际它就被监管降维了，人家赌场也是穿透式监管，而且交易所作为裁判随便修改几个规则就能操纵涨跌了。石油美元，黄金美元，现在饼子美元也走向平稳了。那么在这个体系里玩的，特朗普就又链接了一股以前被忽视，或者说不被承认的势力。

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